מתכננים את הפרישה הקרובה?
טעות אחת בדרך עולה בממוצע 144,000 ש״ח. בואו נוודא שלא תעשו אותה.
רוב הפורשים לא יודעים מה צפויה להיות הפנסיה שלהם, והאם שווה יותר לקחת פיצויים או למשוך מהפנסיה. ההחלטות האלה משפיעות גם על הפנסיה נטו, וגם על כמה כסף יישאר בכיס. תכנון פרישה נכון יכול לפתוח בפניכם את האפשרויות השונות – ולהשאיר בכיס שלכם עשרות אלפי שקלים. בשיחת היכרות אחת, ללא עלות, תוכלו לראות בדיוק איפה אתם עומדים והאם אתם צריכים תכנון פרישה היום.
לפני שאתם פורשים
השאירו פרטים – אחזור אליכם אישית תוך יום עסקים
שיחת היכרות ללא עלות – 15 דקות בטלפון או בזום
השיחה חינם. אין התחייבות. אחזור אליכם בעצמי – לא נציג מכירות.
למה כל כך הרבה פורשים משלמים מס מיותר
על פני 20 שנה זה 144,000 ש״ח.
הוא לא טיפש. אף אחד פשוט לא ישב איתו ועשה את החשבון.
הפקיד בקרן הפנסיה לא עושה לכם חישוב אישי – הוא ממלא טופס. רואה החשבון לרוב לא מתמחה בזה. והפטור על הקצבה, המשיכות, תיקון 190 – הכל מחובר זה לזה.
זה לא עניין של ידע חסר. זה עניין של מישהו שישב ועשה לכם חשבון.
-
משיכת פיצויים בפטור בלי לחשב את הקצבה
כל שקל שמושכים מהפיצויים מקטין את הפטור ממס על הפנסיה החודשית – לפעמים בלי ששמים לב.
עלות: עשרות עד מאות אלפי שקלים -
קיבוע מוקדם מדי – לפני שמיצו אפשרויות
מי שממלא ״כי ביקשו ממנו״ מאבד גמישות שלא ניתן לשחזר.
עלות: אובדן גמישות שאי אפשר לתקן -
מתעלמים מהקשר בין תיקון 190 לשאר הכספים
שלושה כלים שמדברים זה עם זה. החלטה על אחד בלי לראות את השניים – זו החלטה חלקית.
עלות: 50,000-150,000 ש״ח -
לא לבדוק התאמה למצב המשפחתי
הכנסה נוספת, בן/בת זוג עובד, נכסים מניבים – כל אלה משנים את החישוב.
עלות: מס מיותר שאפשר היה לתכנן
פיטר הוד
מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), עפולה. בתחום הפרישה משנת 2010, ומנהל את כוכב פיננסי כעצמאי משנת 2014. מתמחה בתכנון וליווי פרישה לישראלים מעל גיל 50.
הגעתי לתחום הזה מכיוון שראיתי יותר מדי אנשים שלא קיבלו מענה אמיתי דווקא ברגע הכי חשוב בחייהם הכלכליים.
מאז ליוויתי קצת יותר מ-1,000 ישראלים בתהליכי פרישה מכל הסוגים. קיבוע זכויות חוזר כמעט בכל תיק – וכמעט בכל תיק יש איפה לעשות אחרת.
בפגישה אני מתמקד באיך אפשר למקסם עבורכם את הפנסיה ואת החיסכון במס. אני יושב איתכם, פותח את כל מה שיש לכם על השולחן, ומסביר עד שזה ברור.
מה קורה משאתם משאירים פרטים
ועד שהכל מטופל
משאירים פרטים
שם וטלפון לשיחת היכרות. אני חוזר אליכם אישית – לא נציג.
שיחת היכרות
ללא עלותבטלפון או בזום. נבין יחד איפה אתם עומדים. אם יש מה לעשות – נתקדם. אם לא – ניפרד כחברים.
איסוף מידע מלא
היסטוריית מעסיקים, נתונים פנסיוניים, פיצויים, מענקים – כל מה שצריך כדי לראות את התמונה המלאה.
פגישת תכנון פרישה
יושבים יחד ועוברים על כל האפשרויות – עד שזה ברור לחלוטין, בלי מילים מקצועיות ובלי לחץ.
המלצה כתובה + יישום מלא
סיוםאתם מקבלים המלצה בכתב עם נימוק לכל החלטה. ואז אני מבצע הכל – מול הקופות, המעסיקים ורשות המס. עד שהכל מסודר.
כללי המשחק שלי
השיחה ללא עלות וללא התחייבות. אם בשיחה לא נראה במשותף שיש פוטנציאל חיסכון שמצדיק לפחות פי 3 ממחיר הליווי – אגיד את זה בפנים. וסיימנו. בלי שיחות חוזרות, בלי שיווק.
כדאי לפנות – ופחות כדאי לפנות
תיקים אמיתיים. מסמכים אמיתיים.
אלה אישורים רשמיים מרשות המסים שהוצאתי עבור לקוחות. הסכומים והפרטים — מקוריים. שמות ופרטים מזהים מושחרים מטעמי פרטיות. לחיצה על תמונה תפתח אותה בגדול.
לחץ להגדלה ↗
לחץ להגדלה ↗
לחץ להגדלה ↗
כל הביקורות
שאלות ששואלים כל הזמן
לא מצאתם את השאלה שלכם? שיחת היכרות חינמית – שם אפשר לשאול כל דבר.
כמה עולה הליווי?
כבר מילאתי טופס קיבוע זכויות. מאוחר מדי?
מה ההבדל בינך לבין הפקיד בקרן הפנסיה?
מציעים לי ייעוץ בחינם ממקום העבודה. למה לשלם?
אני גר/ה רחוק מעפולה. זו בעיה?
כבר פרשתי לפני כמה שנים. האם זה עדיין רלוונטי?
פיטר הוד – מתכנן פיננסי מוסמך, רישיון מספר 00132734.
