אתם לפני הפנסיה, או כבר מקבלים קצבה?
טעות בטופס 161ד עולה בממוצע 144,000 ש״ח לאורך הפרישה. בואו נוודא שלא תפסידו אותם.
רוב הפורשים והפורשות לא עשו קיבוע זכויות, ואף אחד לא ישב וחישב להם כמה זה באמת שווה. שיחה אחת קצרה, בלי עלות, תראה כמה זה שווה אצלכם.
לפני שאתם פורשים
השאירו פרטים – אחזור אליכם תוך יום עסקים
שיחת היכרות ללא עלות – 15 דקות בטלפון או בזום
השיחה חינם. אין התחייבות. אחזור אליכם בעצמי – לא נציג מכירות. אם בשיחה לא נראה ביחד שיש פוטנציאל – אגיד את זה בפנים. וסיימנו.
פיטר הוד
מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), עפולה. מלווה ישראלים בפרישה כבר מעל עשור, בעיקר מגיל 50 ומעלה. הגעתי לתחום כי ראיתי יותר מדי אנשים שלא קיבלו מענה אמיתי דווקא ברגע הכי חשוב כלכלית בחייהם.
ליוויתי מעל 1,000 ישראלים בפרישה. קיבוע זכויות חוזר כמעט בכל תיק, וכמעט בכל תיק יש מה לעשות אחרת. בפגישה אני יושב אתכם, פותח את הכל על השולחן, ומסביר עד שזה ברור.
״שרות מקצועי ביותר בכל הקשור לפרישה כולל טיפול מול חברות הביטוח ורשויות המס – עד לקבלת כל הגימלה. אני מאוד מרוצה מדרך הטיפול של פיטר וממליץ לכל פורש לפנות בו.״
״לפני פרישה לפנסיה בגיל 70 פניתי לפיטר הוד. פיטר איש מקצוע שמתמצא בכל הסוגיות הפיננסיות ועובד עם הרבה סבלנות. פיטר סידר את כל הקשור מול חברות ביטוח ורשויות המס.״
״פיטר הוד יקר, טיפל בנושא קיבוע זכויות בהגיעי לגיל המיועד, דרך המלצה חמה מאוד. תודות רבות על טיפול מסור, מקצועי, כן ואמין. ממליצה בחום!״
תיקים אמיתיים. מסמכים אמיתיים.
אלה אישורים רשמיים מרשות המסים שהוצאתי עבור לקוחות. הסכומים והפרטים – מקוריים. שמות ופרטים מזהים מושחרים מטעמי פרטיות. לחיצה על תמונה תפתח אותה בגדול.
לחץ להגדלה ↗
לחץ להגדלה ↗
לחץ להגדלה ↗ראיתי את זה אצל מאות אנשים
הפקיד בקרן הפנסיה לא עושה לכם חישוב אישי – הוא ממלא טופס. רואה החשבון לרוב לא מתמחה בזה. והפטור על הקצבה, המשיכות, תיקון 190 – הכל מחובר זה לזה.
זה לא עניין של ידע חסר. זה עניין של מישהו שישב ועשה לכם חשבון.
מושכים את הפיצויים בלי לחשב את הקצבה
כל שקל שמושכים מהפיצויים פוגע בפטור החודשי שמגיע לכם.
עלות: עשרות עד מאות אלפי שקליםממלאים מהר מדי – לפני שבדקו אפשרויות
מי שממלא ״כי ביקשו ממנו״ מאבד גמישות שאי אפשר להחזיר.
עלות: אובדן גמישות, אי אפשר לתקןמתעלמים מהכספים האחרים שיש לכם
החלטה על חלק אחד בלי לראות את השאר היא חצי החלטה.
עלות: 50,000-150,000 ש״ח
כללי המשחק שלי
השיחה ללא עלות ובלי התחייבות. אם לא נראה ביחד שיש מה לחסוך שמצדיק את הליווי – אגיד את זה בפנים. וזהו. בלי שיחות חוזרות, בלי שיווק.
מה כולל תכנון פרישה?
אנחנו יכולים לעזור לכם בתהליך מתחילתו ועד סופו – כולל התנהלות מול חברות הביטוח והפנסיה.
- קופות, פיצויים, מענקים
- הכנסות נוספות ומבנה משפחתי
- קריאת כל הדוחות והכנת תמונה מלאה
- תרחישי קיבוע בשקלים
- שילוב תיקון 190 וקצבה מוכרת
- חישוב מענקי פרישה ופריסת מס
- פגישת תכנון (זום/פרונטלי)
- המלצה בכתב עם נימוק לכל החלטה
- תרחישים לאורך כל תקופת הפרישה
- הגשה ומעקב מול מס הכנסה
- סיוע בקצבת אזרח ותיק וביט״ל
- ליווי עד אישור ביד
כדאי לפנות – ופחות כדאי לפנות
כל הביקורות
שאלות ששואלים כל הזמן
לא מצאתם את השאלה שלכם? שיחת ההיכרות חינמית – שם אפשר לשאול כל דבר.
כמה עולה הליווי?
ובשביל הפרופורציה: טעות בקיבוע זכויות עולה בממוצע 144,000 ש״ח לאורך הפרישה. העלות של הליווי היא פחות מ-5% מזה.
וחשוב לי שתדעו: לא אחוז מהחיסכון, לא דמי ניהול חודשיים, ולא עמלות על מוצרים. אני לא מוכר כלום חוץ מהידע והניסיון שלי.
כבר מילאתי טופס קיבוע זכויות. מאוחר מדי?
מה ההבדל בינך לבין הפקיד בקרן הפנסיה?
מציעים לי ייעוץ בחינם ממקום העבודה. למה לשלם?
אני גר/ה רחוק מעפולה. זו בעיה?
לפני שחותמים על הטופס
שיחת היכרות אחת, ללא עלות, יכולה לשנות את התמונה. השאירו פרטים – אחזור אליכם תוך יום עסקים אחד.
או מלאו את הטופס – אחזור תוך יום עסקים
השאירו פרטים – אחזור אליכם תוך יום עסקים
השיחה חינם. אין התחייבות. אחזור אליכם בעצמי – לא נציג מכירות. אם בשיחה לא נראה ביחד שיש פוטנציאל – אגיד את זה בפנים. וסיימנו.
פיטר הוד – מתכנן פיננסי מוסמך, רישיון מספר 00132734.