תכנון פרישה לקראת קיבוע זכויות · טופס 161ד

אתם לפני הפנסיה, או כבר מקבלים קצבה?
טעות בטופס 161ד עולה בממוצע 144,000 ש״ח לאורך הפרישה. בואו נוודא שלא תפסידו אותם.

רוב הפורשים והפורשות לא עשו קיבוע זכויות, ואף אחד לא ישב וחישב להם כמה זה באמת שווה. שיחה אחת קצרה, בלי עלות, תראה כמה זה שווה אצלכם.

★★★★★ 5.0
דירוגים מאומתים בגוגל
1,000+ לקוחות
CFP מורשה מ-2010
🇷🇺השירות ניתן גם בשפה הרוסית  |  Консультации также на русском языке
פיטר הוד CFP
▶ 2 דקות עם פיטר
למה זה רלוונטי דווקא עכשיו,
לפני שאתם פורשים

השאירו פרטים – אחזור אליכם תוך יום עסקים

שיחת היכרות ללא עלות – 15 דקות בטלפון או בזום

השיחה חינם. אין התחייבות. אחזור אליכם בעצמי – לא נציג מכירות. אם בשיחה לא נראה ביחד שיש פוטנציאל – אגיד את זה בפנים. וסיימנו.

קיבוע זכויות – לידים
או צלצלו עכשיו: 077-6070355
פיטר הוד CFP מתכנן פרישה כוכב פיננסי
אודות

פיטר הוד

מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), עפולה. מלווה ישראלים בפרישה כבר מעל עשור, בעיקר מגיל 50 ומעלה. הגעתי לתחום כי ראיתי יותר מדי אנשים שלא קיבלו מענה אמיתי דווקא ברגע הכי חשוב כלכלית בחייהם.

ליוויתי מעל 1,000 ישראלים בפרישה. קיבוע זכויות חוזר כמעט בכל תיק, וכמעט בכל תיק יש מה לעשות אחרת. בפגישה אני יושב אתכם, פותח את הכל על השולחן, ומסביר עד שזה ברור.

בעל תואר LL.B, MBA, מוסמך CFP, מתכנן פרישה מוסמך, בעל רישיון פנסיוני ממשרד האוצר · רישיון 00132734
★★★★★

״שרות מקצועי ביותר בכל הקשור לפרישה כולל טיפול מול חברות הביטוח ורשויות המס – עד לקבלת כל הגימלה. אני מאוד מרוצה מדרך הטיפול של פיטר וממליץ לכל פורש לפנות בו.״

Eli Gabbay
נובמבר 2024
★★★★★

״לפני פרישה לפנסיה בגיל 70 פניתי לפיטר הוד. פיטר איש מקצוע שמתמצא בכל הסוגיות הפיננסיות ועובד עם הרבה סבלנות. פיטר סידר את כל הקשור מול חברות ביטוח ורשויות המס.״

Oleg Malafriev
אוקטובר 2024
★★★★★

״פיטר הוד יקר, טיפל בנושא קיבוע זכויות בהגיעי לגיל המיועד, דרך המלצה חמה מאוד. תודות רבות על טיפול מסור, מקצועי, כן ואמין. ממליצה בחום!״

ברכה מנצור
אוקטובר 2024
מסמכים מקוריים

תיקים אמיתיים. מסמכים אמיתיים.

אלה אישורים רשמיים מרשות המסים שהוצאתי עבור לקוחות. הסכומים והפרטים – מקוריים. שמות ופרטים מזהים מושחרים מטעמי פרטיות. לחיצה על תמונה תפתח אותה בגדול.

רוצים לראות מספרים כאלה אצלכם?
למה זה קורה

ראיתי את זה אצל מאות אנשים

ראיתי בן 67 שמילא את טופס קיבוע הזכויות לפי מה שאמרו לו בקרן. שנתיים אחר כך גילינו שאם היה ממלא אחרת – היה משלם 600 ש״ח פחות מס בחודש. על פני 20 שנה זה 144,000 ש״ח. הוא לא טיפש. אף אחד לא ישב איתו וחישב.

הפקיד בקרן הפנסיה לא עושה לכם חישוב אישי – הוא ממלא טופס. רואה החשבון לרוב לא מתמחה בזה. והפטור על הקצבה, המשיכות, תיקון 190 – הכל מחובר זה לזה.

זה לא עניין של ידע חסר. זה עניין של מישהו שישב ועשה לכם חשבון.

  • מושכים את הפיצויים בלי לחשב את הקצבה

    כל שקל שמושכים מהפיצויים פוגע בפטור החודשי שמגיע לכם.

    עלות: עשרות עד מאות אלפי שקלים
  • ממלאים מהר מדי – לפני שבדקו אפשרויות

    מי שממלא ״כי ביקשו ממנו״ מאבד גמישות שאי אפשר להחזיר.

    עלות: אובדן גמישות, אי אפשר לתקן
  • מתעלמים מהכספים האחרים שיש לכם

    החלטה על חלק אחד בלי לראות את השאר היא חצי החלטה.

    עלות: 50,000-150,000 ש״ח
בואו נבדוק אם עשו לכם את החשבון נכון

כללי המשחק שלי

השיחה ללא עלות ובלי התחייבות. אם לא נראה ביחד שיש מה לחסוך שמצדיק את הליווי – אגיד את זה בפנים. וזהו. בלי שיחות חוזרות, בלי שיווק.

מגדל הערך

מה כולל תכנון פרישה?

אנחנו יכולים לעזור לכם בתהליך מתחילתו ועד סופו – כולל התנהלות מול חברות הביטוח והפנסיה.

שלב ראשון – לפני שמתחייבים
שיחת היכרות
כדי להבין שאנחנו באמת יכולים לתת לכם ערך אמיתי
ללא עלות
הליווי המלא – 4 שלבים, מחיר אחד
01
איסוף נתונים
  • קופות, פיצויים, מענקים
  • הכנסות נוספות ומבנה משפחתי
  • קריאת כל הדוחות והכנת תמונה מלאה
02
ניתוח וסימולציה
  • תרחישי קיבוע בשקלים
  • שילוב תיקון 190 וקצבה מוכרת
  • חישוב מענקי פרישה ופריסת מס
03
המלצה כתובה
  • פגישת תכנון (זום/פרונטלי)
  • המלצה בכתב עם נימוק לכל החלטה
  • תרחישים לאורך כל תקופת הפרישה
הליווי המלא – כלול במחיר אחד, בלי תוספות נסתרות. גם לממשיכי עבודה במקביל לקצבה.
ההפרש שאפשר לחסוך לאורך הפרישה גדול בהרבה ממחיר הליווי.
למי זה מתאים

כדאי לפנות – ופחות כדאי לפנות

כדאי לפנות אם:
מתקרבים לפרישה או פרשתם לאחרונה
עוד לא מילאתם טופס – או מילאתם ולא בטוחים
יש פיצויים, מענקים או קופות ששוקלים למשוך
רוצים להבין לפני החתימה, לא אחרי
פחות מתאים אם:
עוד רחוקים מפרישה (10+ שנים)
הפנסיה נמוכה מ-5,000 ש״ח ואין הכנסות נוספות
עשיתם קיבוע זכויות לפני שנים רבות
מתאים גם למי שממשיך לעבוד ורוצה להתחיל לקבל קצבת פנסיה (פרישה מדומה). זהו תהליך שדורש תכנון מדויק – ניתן לבצע אותו נכון ולחסוך מאות שקלים בחודש.
מתאים לכם? השאירו פרטים עכשיו
ביקורות Google

כל הביקורות

שאלות נפוצות

שאלות ששואלים כל הזמן

לא מצאתם את השאלה שלכם? שיחת ההיכרות חינמית – שם אפשר לשאול כל דבר.

כמה עולה הליווי?
שיחת ההיכרות – ללא עלות. הליווי המלא הוא בעלות חד-פעמית ממוצעת של בין 3,500 ל-6,500 ש״ח, בהתאם למורכבות התיק – את המחיר המדויק שלכם תדעו בסוף השיחה, לפני שהתחייבתם לשקל.

ובשביל הפרופורציה: טעות בקיבוע זכויות עולה בממוצע 144,000 ש״ח לאורך הפרישה. העלות של הליווי היא פחות מ-5% מזה.

וחשוב לי שתדעו: לא אחוז מהחיסכון, לא דמי ניהול חודשיים, ולא עמלות על מוצרים. אני לא מוכר כלום חוץ מהידע והניסיון שלי.
כבר מילאתי טופס קיבוע זכויות. מאוחר מדי?
תלוי. חלק מההחלטות הן סופיות, וחלק עדיין ניתנות לבדיקה בתנאים מסוימים. בשיחת ההיכרות נבדוק את המצב הספציפי.
מה ההבדל בינך לבין הפקיד בקרן הפנסיה?
הפקיד בקרן עובד עבור הקרן וממלא טפסים. אני מתכנן פיננסי מוסמך (CFP, רישיון 00132734) שעובד עבורכם, לא מוכר מוצרים, ומחשב לכם חישוב אישי מתוך כל התמונה.
מציעים לי ייעוץ בחינם ממקום העבודה. למה לשלם?
ייעוץ ממקום עבודה בדרך כלל בא מטעם הקרן – ועיניו שם. אני לא עובד עם תבנית אחידה לכולם. כל תיק מקבל חישוב ספציפי.
אני גר/ה רחוק מעפולה. זו בעיה?
לא. רוב הפגישות שלי היום בזום. אותה איכות, בלי נסיעה.
שלב ראשון

לפני שחותמים על הטופס

שיחת היכרות אחת, ללא עלות, יכולה לשנות את התמונה. השאירו פרטים – אחזור אליכם תוך יום עסקים אחד.

077-6070355

או מלאו את הטופס – אחזור תוך יום עסקים

השאירו פרטים – אחזור אליכם תוך יום עסקים

השיחה חינם. אין התחייבות. אחזור אליכם בעצמי – לא נציג מכירות. אם בשיחה לא נראה ביחד שיש פוטנציאל – אגיד את זה בפנים. וסיימנו.

קיבוע זכויות – לידים
האמור בדף זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה אישית.
פיטר הוד – מתכנן פיננסי מוסמך, רישיון מספר 00132734.