כוכב פיננסי

צ׳קליסט המוכנות

8 בדיקות פשוטות לסגירת הפערים

השאלון הראה לך איפה אתה עומד. הצ׳קליסט הזה מראה לך מה לעשות עם זה.

עבור על 8 השורות. סמן לעצמך כל אחת: בוצע, או צריך טיפול. כל שורה שאתה לא בטוח לגביה – זו בדיוק שורה ששווה לבדוק.

מחלה קשה – יש לך כיסוי שמשלם סכום אם תאובחן במחלה קשה (סרטן, התקף לב, שבץ), שמכסה גם הוצאות שלא נמצאות בסל הבריאות?

סיעוד – אם בן או בת הזוג יזדקקו לסיעוד לשנתיים, הכיסוי שלך יספיק? עזרה צמודה יכולה לעלות 16,000 ש״ח בחודש ויותר.

קרן חירום – אם תפסיק לעבוד ולא תמצא עבודה במשך 12 חודשים, יש לך כסף נזיל שיחזיק את הבית? היעד: 6 חודשי הוצאות לפחות.

הוצאה פתאומית – הוצאה לא צפויה של 80,000 ש״ח (תאונה, תיקון, שיפוץ דחוף) – תוכל לכסות אותה בלי הלוואה גדולה?

ביטוח חיים – אם בן או בת הזוג ילכו לעולמם, המשפחה תוכל להמשיך באותה רמת חיים? והאם הסכום עדיין מתאים לנכסים שיש לכם היום?

הקצבה בפרישה – אתה יודע מה תהיה הקצבה החודשית שלך בפרישה, ברמת דיוק של 500 ש״ח? לא הערכה – מספר מדויק מדוח עדכני.

ביטוחים כפולים – בדקת בשנה האחרונה אם אתה משלם על כיסויים כפולים או מיותרים? זה כסף שיוצא כל חודש בלי שאתה רואה אותו.

תוכנית כתובה – יש לך תוכנית פיננסית כתובה לחיים אחרי גיל 67? לא ״בראש״ – מסמך מסודר שאפשר לפעול לפיו.

כלל פשוט: כל שורה שלא סימנת בה ״בוצע״ בביטחון – היא פער פתוח. שורה אחת פתוחה זה בסדר. שלוש או יותר – זה הזמן לשבת ולסדר.

שיחה ראשונה ללא התחייבות

פיטר הוד · כוכב פיננסי
מתכנן פיננסי מוסמך CFP · עפולה והצפון
מידע כללי בלבד. אינו ייעוץ אישי.

התחברות מהירה
באמצעות לינק חד פעמי

שלחו לי לאימייל