10 השאלות שכולם שואלים על תכנון פיננסי כשאתם באים לפגישה ראשונה עם מתכנן פיננסי, אתם לא לבד. אלפי ישראלים שואלים כל יום את אותן השאלות. הם מודאגים מהפנסיה, לא מבינים את ההבדלים בין המוצרים, ותוהים אם יהיה להם מספיק כסף בעתיד. פיטר הוד, מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), עונה כאן על 10 השאלות הכי נפוצות –

4 אסטרטגיות לשיפור המצב הכלכלי לקראת פרישה יש רגע מפנה בחיים של כל עובד. הרגע שבו אתם מסתכלים על תלוש המשכורת ושואלים את עצמכם: “האם זה יספיק לי לפרישה?” התשובה הכנה? לרוב לא. אבל הבעיה האמיתית היא לא כמה כסף יש לכם היום. הבעיה היא שרוב האנשים לא עושים כלום עם המידע הזה. הם מניחים

איך לשמור על יציבות כלכלית כשהחיים לא יציבים – מדריך למילואימניקים ומשפחותיהם כשהטלפון צלצל בפעם המי יודע כמה… שלוש וחצי לפנות בוקר. הטלפון מצלצל, אנחנו במקלט אזעקות ברקע… ״פיטר, תגיע עוד שעתיים לנק׳. הקפצה.״ עוד פעם מילואים של אולי חודש, אולי יותר. התחילה המלחמה עם איראן. כמתכנן פיננסי מוסמך, הסברתי לעשרות משפחות איך לתכנן כלכלית

איך לתכנן את החופש הגדול הבא ללא חובות החופש הגדול הסתיים, והשאלה הכואבת עולה שוב: כמה בעצם הוצאתם? אם אתם כמו רוב המשפחות הישראליות, התשובה כנראה היא ״יותר ממה שתכננו״. אבל השנה יכולה להיות שונה. השנה תוכלו לתכנן נכון ולהגיע לחופש הבא עם כסף במקום עם חובות. למה משפחות נכנסות למינוס בחופש? הסיבה הראשונה היא

מודל תלוי גיל בחיסכון פנסיוני: המדריך המקיף לחוסכים בישראל מה שאתם הכי צריכים לדעת על העתיד הפיננסי שלכם האם אי פעם שאלתם את עצמכם למה החיסכון הפנסיוני שלכם לא מתנהל כמו שאתם רוצים? למה יש כל כך הרבה מילים מסובכות וכל כך מעט הסברים ברורים? מודל השקעה תלוי גיל הוא הכלי שיכול לשנות את העתיד

קיבלתם כסף מביטוח חיים? איך לכבד את זכר היקרים ולהגן על המשפחה כשהכאב הגדול ביותר מגיע עם המחאה הכי כבדה תמר התקשרה אליי בדמעות לפני שלושה חודשים. בעל שלה נהרג בתאונת דרכים בגיל 38 והשאיר אותה עם שני ילדים קטנים וביטוח חיים של 4 מיליון שקל. “פיטר,” היא אמרה בקול רועד, “יש לי כסף שלא

 מיסוי השקעות – מה צריך לדעת? כאשר אנחנו בוחנים אפיקי השקעה בישראל, אחד השיקולים הקריטיים שמשפיעים על התשואה נטו הוא אופן חישוב המס. רבים אינם מודעים לכך שיש שני סוגים מרכזיים של מיסוי רווחים על השקעות: מס רווח הון נומינלי ו-מס רווח הון ריאלי. הבחנה זו יכולה לעשות הבדל של עשרות אלפי שקלים לאורך זמן.

כשהירושה הופכת לקללה במקום לברכה מירי התקשרה אליי בבכי לפני שנה. אבא שלה נפטר והשאיר לה ולאחיה נכסים בשווי 25 מיליון שקל. “פיטר,” היא אמרה, “במקום שהכסף יעזור לנו, הוא הורס לנו את החיים. יש לנו מחלוקות משפחתיות, חובות מס ענקיים, ואנחנו לא יודעים מה לעשות עם כל הנכסים האלה.” הסיפור הזה חוזר על עצמו