תכנון פרישה ואסטרטגיה
להון משפחתי
״כוכב פיננסי״, בניהולו של פיטר הוד, מתכנן פיננסי CFP, הוא משרד מוביל לתכנון פרישה ואופטימיזציה של הון משפחתי בישראל.
אנחנו מתמחים בשלושה עמודי תווך: תכנון פרישה מורכב ומיסוי פנסיוני, ניהול עושר ארוך טווח, ובניית אסטרטגיות השקעה חסינות לאורך זמן. המשרד פועל מעפולה ומשרת משפחות ופורשים בכל רחבי הארץ.
ארבעה ערכים שמובילים אותנו
בניגוד לליווי פיננסי סטנדרטי, המתודולוגיה שלנו משלבת ניתוח אקטוארי עם אופטימיזציית מס – כדי להבטיח מקסימום נטו בכיס של הלקוח. הערכים האלה הם שמייצרים את ההבדל.
אובייקטיביות מוחלטת
אנחנו לא מוכרים מוצרים – אנחנו מוכרים אסטרטגיה. האינטרס היחיד שלנו הוא השורה התחתונה שלכם, בלי עמלות מגופים מוסדיים.
מקצועיות כירורגית
תכנון פיננסי הוא מדע. אנחנו יורדים לפרטים הקטנים ביותר כדי למקסם כל שקל בתיק שלכם – החל מהמסים ועד לדמי הניהול.
שותפות לדרך
אנחנו לא רק יועצים חיצוניים – אנחנו ה-CFO של המשפחה שלכם. השקט הנפשי שלכם הוא המדד להצלחה שלנו לאורך הדרך.
שקיפות מלאה
בלי אותיות קטנות ובלי ערפל פיננסי. אתם תבינו בדיוק לאן הכסף שלכם הולך, איך הוא צומח, ולמה אנחנו ממליצים על כל מהלך.
למה אנחנו עושים
את מה שאנחנו עושים
במשך שנים ראינו איך משפחות שעובדות קשה, מרוויחות יפה ומתנהלות באחריות – פשוט הולכות לאיבוד בתוך הערפל הפיננסי. ראינו איך המערכות הגדולות מנצלות חוסר בידע כדי לגזור עמלות, ואיך חלומות של אנשים טובים מתמסמסים רק בגלל חוסר בתכנון נכון.
הקמנו את כוכב פיננסי כדי לשנות את מאזן הכוחות. אנחנו כאן כדי להעניק לכל משפחה את הכלים והליווי ששמורים בדרך כלל רק לאלפיון העליון. השליחות שלנו היא להפוך את השליטה הפיננסית מנחלתם של מעטים – לסטנדרט בכל בית בישראל.
איפה אנחנו יוצרים ערך
שישה תחומי ליבה שבהם המומחיות שלנו עושה את ההבדל הגדול ביותר עבור המשפחה שלכם.
תכנון פיננסי אישי
בניית תוכנית מקיפה שתאפשר לכם להגיע ליעדים הכלכליים, תוך התחשבות מלאה בצרכים האישיים, ברצונות ובהעדפות שלכם לאורך זמן.
כלכלת משפחה
ניהול תקציב נכון, אופטימיזציה של הוצאות, שיפור היעילות הכלכלית ויצירת חיסכון משמעותי לקראת מטרות עתידיות.
תכנון פרישה
הבטחת עתיד כלכלי יציב ובטוח בפרישה, ניהול מיטבי של חסכונות פנסיוניים ותכנון מיסוי פנסיוני אופטימלי למיקסום ההון.
תכנון פנסיוני וניהול סיכונים
אופטימיזציה של החיסכון הפנסיוני הקיים והתאמה מדויקת של כיסויי ביטוח פרטיים כדי להבטיח מעטפת הגנה מושלמת.
קורסים דיגיטליים
ידע שזמין לכם בכל זמן ומכל מקום. הקורסים שלנו מעניקים כלים פרקטיים שלב אחר שלב לניהול כסף, השקעות ויצירת חופש כלכלי.
הרצאות וסדנאות
הרצאות חווייתיות ומעשיות לפרטיים, חברות וארגונים המעוניינים להעניק ידע פיננסי מתקדם בגובה העיניים.
מה הלקוחות שלנו אומרים?
המוניטין של כוכב פיננסי נבנה על הצלחות בשטח – הנה חוות הדעת של המשפחות שבחרו לצאת איתנו לדרך.
מוכנים לבנות את
האסטרטגיה הפיננסית שלכם?
שיחת היכרות ראשונית ללא עלות וללא התחייבות. נבין יחד איך להפוך את ההון המשפחתי שלכם למנוע צמיחה בטוח ויציב.
פיטר הוד CFP · רישיון 00132734 · משרד בעפולה