הקוד האתי של כוכב פיננסי
מבוסס על הקוד האתי של הארגון הבינלאומי FPSB ולשכת מתכננים פיננסים בישראל FPAI.
האינטרס של הלקוח בקדימות
המתכנן ישים תמיד את האינטרסים של הלקוחות בקדימות. טובת הלקוחות תהיה הקו המנחה המוביל בכל החלטה. בכל מקום בו נוצרה התנגשות בין אינטרס זה לערך אחר, יגבר תמיד ערך זה.
כנות ויושרה
מתן שירות מתוך כנות מלאה ויושרה מקצועית. יושרה משמעה לפעול בהגינות בכל נושא. האמון של הלקוח נבנה על יושר אישי שאינו מתפשר על ערכי מוסר או כנות.
שוויוניות ואובייקטיביות
מתן השירות בדרך הטובה ביותר ללא קשר למאפייני הלקוח. התנהלות נטולת משוא פנים, ללא תלות במגוון השירותים או כל היבט אחר העלול לגרום להעדפת לקוח אחד על פני אחר.
הגינות ושקיפות
שקיפות מלאה לגבי ניגוד עניינים אפשרי. כל מצב בו אינטרס המתכנן אינו עולה בקנה אחד עם זה של הלקוח יוצהר מיידית. שכר ורווח עבור השירות אינם ניגוד עניינים כל עוד הם נעשים בשקיפות.
מקצוענות
התנהגות מקצועית מושלמת הכוללת כבוד ואדיבות ללקוחות ולעמיתים. מחויבות להשביח ולתחזק את מעמד תחום התכנון הפיננסי בעיני הציבור ולפעול בהתאם לכל חוק ותקנה.
כשירות
תחזוקת יכולות ומיומנויות מקצועיות באופן תמידי. הכרה במגבלות הידע והתייעצות עם מומחים בעת הצורך. מחויבות לתהליך למידה ושיפור מקצועי בלתי פוסק.
סודיות
הגנה מוחלטת על מידע הלקוח. שימוש במידע רק לצורך מתן השירות ומתן גישה רק למורשים. מערכת יחסים של אמון נבנית על הידיעה שהמידע יישמר בסודיות וייחשף רק כפי שהוגדר.
חריצות
מתן שירות בחריצות ובשקידה. השלמת מטלות בזמן סביר ובאופן יסודי, לרבות הכנת תוכניות ופיקוח על אנליזה, תוך דאגה תמידית לטובת הלקוחות וברמה המקצועית המיטבית.