ניהול פיננסי למשקיע כשיר
הם לא רוצים שתדעו על זה
יש עולם שלם של השקעות שאתם לא יכולים לגשת אליו. הנפקות פרטיות עם רווחים של 30%-50%. הזדמנויות השקעה שרק עשירים יודעים עליהן.
למה? כי אתם לא “משקיעים כשירים”.
אבל מה אם הייתם יכולים להיכנס לעולם הזה? מה אם הייתם יכולים לקנות מניות במחירי הנחה לפני שהן מגיעות לבורסה?
זה בדיוק מה שמעמד ״משקיע כשיר״ נותן לכם.
מה זה משקיע כשיר ולמה זה חשוב?
משקיע כשיר זה לא תואר כבוד. זה מעמד חוקי שפותח לכם דלתות.
רוב האנשים בישראל מוגבלים בהשקעות שלהם. הם יכולים לקנות רק מה שהבנקים ובתי השקעות מוכרים להם. מוצרים המאופיינים בדרך כלל עם עמלות גבוהות ותשואות נמוכות.
משקיעים כשירים מקבלים גישה לעולם אחר:
- הנפקות פרטיות לפני שהמניות מגיעות לבורסה
- קרנות השקעה סגורות עם תשואות גבוהות
- מידע פיננסי מסווג שאחרים לא רואים
- הנחות על רכישת מניות בהנפקות ראשוניות
איך אתם הופכים למשקיע כשיר?
מסלול א’: נכסים נזילים
יש לכם 9.4 מיליון שקל בנכסים נזילים. זה כולל:
- מזומנים בבנק
- פיקדונות
- מניות ואג”ח שנסחרות בבורסה
- קרנות נאמנות
מסלול ב’: הכנסה גבוהה
אתם מרוויחים הרבה כסף. הקריטריון:
- הכנסה אישית של 1.41 מיליון שקל בשנה
- או הכנסה משפחתית של 2.12 מיליון שקל בשנה
- במשך שנתיים ברצף
מסלול ג’: שילוב הכנסה ונכסים
אתם עומדים בשני תנאים יחד:
- 5.88 מיליון שקל בנכסים נזילים
- הכנסה אישית של 703,000 שקל או משפחתית של 1.06 מיליון שקל
המספרים האלה מתעדכנים כל שלוש שנים לפי האינפלציה
מה קורה ברגע שאתם משקיעים כשירים?
העולם פתוח לכם. אתם מקבלים גישה להזדמנויות שרק עשירים וגופים מוסדיים מכירים.
הנפקות ראשוניות עם הנחה: במקום לחכות שמניה תגיע לבורסה, אתם קונים אותה לפני. לרוב עם הנחה של 5%-15% ממחיר הפתיחה.
הנפקות פרטיות: חברות שמגייסות כסף רק מעשירים ומוסדות. התשואות יכולות להיות עצומות, אבל גם הסיכונים גבוהים.
מידע מסווג: אתם מקבלים נתונים שציבור רגיל לא רואה. תחזיות תשואות, ניתוחים מפורטים, השוואות ביצועים.
גישה לקרנות נעולות: קרנות השקעה שלא פתוחות לציבור הרחב. לרוב עם תשואות גבוהות יותר ועמלות נמוכות יותר.
איך מקבלים מעמד של משקיע כשיר בפועל?
בדיקת עמידה בקריטריונים אוספים את כל המסמכים הפיננסיים. בודקים שאתם עומדים באחד משלושת המסלולים.
חתימה על הצהרה יש טופס רשמי שנקרא “הצהרת משקיע כשיר”. אתם חותמים ומצהירים שאתם עומדים בקריטריונים.
אישור מקצועי עורך דין, רואה חשבון, או יועץ פיננסי מוסמך בודק את המסמכים ומאשר שאתם אכן עומדים בתנאים.
הגשה לחברות השקעות מעבירים את האישור לחברות השקעות או לבנקים שבהם אתם רוצים להשקיע.
זהו. מהרגע הזה אתם משקיעים כשירים.
מה הסיכונים?
עם יותר הזדמנויות מגיעים יותר סיכונים. המדינה לא מגנה עליכם כמו על משקיעים רגילים.
סיכונים גבוהים יותר: השקעות פרטיות יכולות להיות מאוד מסוכנות. חברות יכולות לקרוס ואתם תפסידו הכל.
פחות הגנה חוקית: אין למדינה אותה חובה לשמור עליכם. אתם אמורים להבין את הסיכונים לבד.
השקעות לא נזילות: חלק מההשקעות נעולות לשנים. אתם לא תוכלו למכור ולקבל את הכסף מהר.
מוכנים להצטרף לעולם המשקיעים הכשירים?
המעמד הזה יכול לשנות את חייכם הכספיים. הוא פותח לכם דלתות להזדמנויות שרוב האנשים אף פעם לא יראו. אבל זה לא משהו שעושים לבד.