אחרי האקזיט: איך לא לאבד את ההון שעבדתם עליו שנים

כשהחלום הופך לסיוט פיננסי

דוד ביצע לפני שנתיים אקזיט של 50 מיליון שקל. חשב שזה הסוף של הדאגות הכלכליות שלו. היום הוא מתקשר אליי עם רעד בקול: “פיטר, בשנתיים האחרונות איבדתי 15 מיליון שקל. אני לא יכול לישון בלילות.”

הסיפור הזה לא יוצא דופן. רבים מיזמים שזוכים באקזיט מוצלח מגלים שלנהל את הכסף שלהם זה הרבה יותר מורכב מלבנות חברה. אף אחד לא מכין אתכם למעבר מחיפוש אחרי רוכשים ומשקיעים לחברה לחופש כלכלי.

הטעויות שעולות במיליונים

אנשים שעושים אקזיט מצליח נקלעים בדרך כלל לבעיות דומות:

השקעות אגרסיביות מדי. אחרי שהרוויחו הרבה כסף מהר, הם חושבים שהם גאונים פיננסיים. מנסים לחזור על ההצלחה בהשקעות סיכון גבוה. משקיעים בסטרטאפים שנכשלים וחברות שונות. התוצאה? הפסדים כבדים.

פיזור לא נכון של הנכסים. מכניסים הכל לנדל”ן או לקריפטו. כשהשוק קורס, הם מאבדים חלק גדול מההון.

בזבוז על אורח חיים יקר. קונים בית יקר, רכבים, נופשים. בלי תכנון נכון האנשים “אוכלים” את ההון ולא מבינים למה הוא נגמר.

מה קורה כשאין תכנון נכון

בלי תכנון פיננסי מקצועי, אתם עלולים:

• לאבד 30-50% מההון בשנים הראשונות
• לגלות שאתם חייבים מיליונים במסים
• להסתבך עם השקעות שלא מתאימות לכם
• לגלות שההכנסה החודשית לא מספיקה לאורח החיים
• להידרש לחזור לעבוד כי הכסף נגמר

התכנון הנכון חוסך לכם מיליונים

תכנון פיננסי מקצועי עוזר לכם:

לבנות אסטרטגיית השקעה מתאימה. במקום להמר על השקעות בסיכון גבוה, תפזרו נכון את ההון. חלק בטוח, חלק צמיחה, חלק הכנסה חודשית.

לתכנן נכון את המיסוי. נדע מראש כמה מס תשלמו ומתי. נתכנן השקעות שיקזזו את החבות.

ליצור הכנסה חודשית יציבה. תקבלו כל חודש סכום קבוע בלי לגעת בקרן. תוכלו לשמור על אורח החיים שרציתם.

להגן על ההון לדורות. נבנה מבנה שימנע מכם לבזבז את הכסף ויעביר אותו לילדים בצורה חכמה.

איך מתחילים תכנון נכון

שלב 1: הערכת המצב הנוכחי. נבדוק כמה כסף יש לכם בפועל אחרי כל המסים והחובות.

שלב 2: הגדרת יעדים. כמה כסף אתם צריכים בחודש? מה החלומות שלכם? איך אתם רוצים להעביר את הכסף לילדים (אם בכלל)?, מה תהיה רמת החיים שלכם?

שלב 3: בניית התכנית. נחלק את ההון לקטגוריות שונות לפי המטרות והסיכון שאתם מוכנים לקחת.

שלב 4: יישום ומעקב. נפתח חשבונות, נעשה השקעות, ונעקוב אחרי ההתקדמות.

למה אנשים לא מתכננים נכון

חוסר ידע. רוב האנשים לא יודעים איך לנהל סכומים כל כך גדולים. הם התנהלו עם משכורת של 30-40 אלף שח ופתאום הגיע לידם סכום של מיליונים…

גאווה יתרה. חושבים שאם הם הצליחו לבנות חברה, הם יצליחו גם לנהל את הכסף לבד.

פחד מיועצים. חששים שמישהו ינצל אותם או ייקח עמלות גבוהות.

אי הבנה של הסיכונים. לא מבינים שבלי תכנון הם עלולים לאבד הכל.

מתי כדאי להתחיל תכנון

עכשיו. כל יום שאתם מחכים זה כסף שאתם מפסידים. הטעויות שתעשו בחודשים הראשונים יכולות לעלות לכם מיליונים.

השלבים להצלחה פיננסית אחרי אקזיט

עקבו אחרי השלבים האלה:

השלב הראשון: עצרו ונשמו. אל תמהרו לעשות השקעות גדולות. שימו את הכסף בפיקדון לכמה חודשים. תתרגלו לעובדה שיש לכם כסף.

השלב השני: מצאו מתכנן פיננסי מקצועי. מישהו עם ניסיון בסכומים גדולים ואישורים מקצועיים (נשמח לתת לכם שירות 🙂 ).

השלב השלישי: בנו תכנית מקיפה. לא רק השקעות. גם מיסוי, ביטוח, ירושה, תרומה ומטרות.

השלב הרביעי: יישמו בהדרגה. אל תעשו הכל בבת אחת. פזרו את ההשקעות על פני זמן.

השלב החמישי: עקבו ועדכנו. התכנית צריכה להשתנות כשהחיים משתנים.

מה אתם צריכים לדעת על מתכנן פיננסי

בחרו מתכנן שהוא:

מוסמך CFP. זה הסטנדרט הבינלאומי למתכננים פיננסיים.

עם ניסיון בסכומים גדולים. לא כל מתכנן יודע לעבוד עם אנשים עשירים.

שקוף בעמלות. תדעו בדיוק כמה אתם משלמים ועל מה.

בעל מוניטין טוב. בדקו המלצות ופידבק מלקוחות קודמים.

למה אתם לא יכולים להרשות לעצמכם לא לתכנן

בלי תכנון פיננסי נכון אתם:

• עלולים לאבד 30-50% מההון
• תמצאו עצמכם עם חובות מס ענקיים
• תגלו שהכסף נגמר הרבה יותר מהר מהצפוי
• תעשו טעויות השקעה שיעלו לכם מיליונים
• לא תוכלו להעביר את הכסף לילדים בצורה יעילה

איך להתחיל עוד היום

אם עשיתם אקזיט או אתם עומדים לעשות אחד, אל תחכו. כל יום עלול לעלות לכם הון.

קבעו פגישה לבדיקה ראשונית בחינם. נבדוק יחד את המצב שלכם ונראה איך אפשר לעזור לכם.

התקשרו לפיטר הוד – מתכנן פיננסי מוסמך CFP עם למעלה מ-10 שנות ניסיון.

טלפון: 077-6070355 אתר: www.hod-group.co.il

רוצים ללמוד יותר? היכנסו לערוץ יוטיוב “כוכב פיננסי” למידע נוסף וסרטונים מקצועיים.