סדר בכסף של המשפחה
בכל שלב בחיים
אני פיטר הוד, מתכנן פיננסי CFP (רישיון L-00132734). מאז 2014 אני יושב עם משפחות בישראל ועושה סדר: תכנון פיננסי, סדר בביטוח ובפנסיה, וליווי לפרישה בלי טעויות יקרות.
מה הלקוחות שלנו אומרים
המוניטין של כוכב פיננסי נבנה על הצלחות בשטח - הנה חוות הדעת של המשפחות שבחרו לצאת איתנו לדרך
אל תתנו לעתיד שלכם
לקרות במקרה
קבלו את המדריך המקוצר לביטחון כלכלי - הצטרפו לאלפי המשפחות שמנהלות את הכסף כמו מנכ״לים
האם המשפחה שלכם
נמצאת בערפל פיננסי?
האם אתם יודעים בדיוק כמה תהיה הקצבה שלכם בפרישה?
האם אתם משלמים אלפי שקלים על ביטוחים כפולים ומיותרים?
האם הכסף שלכם בבנק נשחק בכל יום בגלל האינפלציה?
אנחנו כאן כדי להדליק את האור
הופכים שליטה בכסף
לסטנדרט בכל בית
בכוכב פיננסי, אנחנו מאמינים שתכנון הון ופרישה מקצועי ובהיר הוא לא מותרות - הוא הבסיס לשקט הנפשי שלכם. החזון שלנו הוא להעניק לכל משפחה ליווי מקצועי שרואה אתכם ואת המטרות שלכם במרכז, תוך שימוש בכלים מתקדמים שמובילים לתוצאות בשטח. אנחנו כאן כדי לעזור לכם להבין את המספרים, לקבל החלטות מושכלות וליצור ביטחון כלכלי אמיתי לכם ולדורות הבאים.
נעים מאוד,
אני פיטר הוד
לאורך השנים ראיתי מקרוב את התסכול של משפחות שעבדו קשה, אבל לא ידעו אם הכסף שלהן מסודר נכון - כי אף אחד לא ישב איתן בגובה העיניים ועשה סדר.
הקמתי את ״כוכב פיננסי״ ב-2014 עם מטרה אחת: לתת למשפחות תכנון פיננסי ופרישה מקצועי ובהיר. בתכנון אני עובד בשכר טרחה מהלקוח, לא בעמלות. יישום הוא שלב נפרד ובגילוי מלא, ככה ההמלצה שלי מתחילה ונגמרת בצורך שלכם.
בשנה האחרונה ליוויתי 179 משפחות וחסכתי להן יחד מעל 8.5 מיליון ש״ח בתשלומי מס מיותרים. אבל יותר חשוב מהמספרים - עזרתי להן להירדם בלילה בידיעה שהן מסודרות.
למה אתם צריכים פגישת אבחון
לקראת פרישה - עכשיו?
אתם משלמים עמלות. חוסכים בקופות גמל, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים. משלמים על ביטוחים יקרים. ובסוף, אין לכם מושג מה באמת יהיה לכם בפרישה.
מאיזה מוצר כדאי למשוך את הפנסיה? מאיזה חיסכון כדאי למשוך כסף למימון מטרות? אילו ביטוחים כבר מיותרים ואפשר לבטל היום? אלה לא שאלות טכניות - אלה שאלות של עשרות ואף מאות אלפי שקלים שיישארו בכיס שלכם או יעברו למישהו אחר.
מי שמתעשר מחוסר הידע שלכם - זו רק המדינה.
עבדתם מספיק שנים כדי שבפרישה, אתם תהיו אלה שנהנים מהכסף.
מה כוללת פגישת האבחון עם פיטר הוד?
- פגישה אישית עם פיטר הוד, מתכנן פיננסי CFP (רישיון 00132734)
- סקירה מקיפה של כל הנכסים הפנסיוניים והביטוחיים שלכם
- המלצות מעשיות לשיפור המצב הקיים - חיסכון של אלפי שקלים עד הפרישה
- תכנון מסודר של סדר המשיכות - מאיזה מוצר ומתי
- זיהוי ביטוחים מיותרים שאפשר לבטל כבר היום
זמן לתכנן מראש
עכשיו זה הזמן לעשות תיקונים, לתכנן מראש ולהגיע מוכנים - לפני שזה הופך לבלתי הפיך.
לפני שחותמים
לפני שאתם חותמים על מסמכים - בואו לאבחון. לפרוש נכון ובלי טעויות יקרות.
איפה נפגשים?
פגישת זום
מכל מקום בארץבמשרד בעפולה
פנים אל פניםבסלון שלכם
בנוחות מקסימליתמוכנים לפרוש נכון?
שיחה אחת - תשובות אמיתיות - בלי התחייבות
077-6070355זמינים בימים א׳-ה׳ - מענה אנושי וישיר
תכנון פיננסי ופרישה
מהצפון ועד הדרום
המשרד שלנו ממוקם בעפולה, אך המומחיות של ״כוכב פיננסי״ מגיעה לכל מקום שבו אתם נמצאים. הליווי גמיש לחלוטין - פגישות פרונטליות בכל רחבי הארץ, במשרד שלנו בצפון, או ליווי דיגיטלי מלא ב-Zoom.
ליווי פיננסי מלא - לכל שלב בחיים
הלב של מה שאנחנו עושים הוא תכנון פרישה. אבל הדרך לפרישה רגועה עוברת גם דרך סדר בביטוחים, תכנון פיננסי וניהול כלכלת המשפחה.
תכנון וליווי פרישה
ליווי מקצה לקצה לקראת הפרישה - ממיפוי הזכויות, דרך קיבוע זכויות מול מס הכנסה, ועד הקצבה החודשית. אתם תדעו בדיוק כמה תקבלו נטו, מאיזה מוצר למשוך ומתי, ואילו ביטוחים כבר מיותרים.
- קיבוע זכויות וטופס 161ד
- אופטימיזציית מס ותיקון 190
- סדר משיכות מתוכנן
- סימולציית פרישה מלאה
סדר בביטוח ופנסיה
מיפוי כל הביטוחים והחסכונות הפנסיוניים, איתור כפילויות ותשלומים מיותרים, והתאמת הכיסויים למה שאתם באמת צריכים.
לפגישת מיפויתכנון פיננסי
תוכנית פיננסית כתובה שרואה את כל התמונה - חסכונות, השקעות, התחייבויות ומטרות - ובונה מסלול ברור להשגתן.
לתהליך התכנוןכלכלת משפחה
שירות Family CFO - ניהול שוטף של התקציב והכספים המשפחתיים, כמו מנהל כספים אישי שעוזר לכם לקבל החלטות חכמות לאורך כל השנה.
לשירות Family CFOכל מה שחשוב לדעת
על תכנון פרישה
השאלות הנפוצות ביותר שאנו מקבלים מלקוחות - לחצו על כל שאלה לתשובה המלאה
מה זה מתכנן פיננסי מוסמך CFP, ובמה הוא שונה מסוכן ביטוח?
מתכנן פיננסי CFP (Certified Financial Planner) הוא בעל הסמכה בינלאומית מקצועית בתכנון פיננסי הוליסטי. בניגוד לסוכן ביטוח שמקבל עמלות מחברות הביטוח, או יועץ פנסיוני שמקבל עמלות מהקרנות - מתכנן CFP עצמאי גובה שכר טרחה ישירות מהלקוח בלבד, ללא תלות בגופים מוסדיים.
מי בדיוק פיטר הוד, ומה ההסמכות שלו?
פיטר הוד הוא מתכנן פיננסי מוסמך CFP עם מעל 12 שנות ניסיון בתכנון פרישה למשפחות בישראל. בעל רישיון פנסיוני מורשה ממשרד האוצר (L-00132734), חבר בלשכת המתכננים הפיננסיים בישראל (FPAI), ומתכנן פרישה בכיר מטעם לשכת יועצי המס.
למה לשלם למתכנן פיננסי אם יש ליווי ״חינם״ מהקרן או מהמעסיק?
בעולם הפיננסי, ״חינם״ הוא הדבר היקר ביותר. המשווק של הקרן דואג לאינטרס של הקרן, והסוכן של המעסיק דואג למעסיק - אף אחד מהם לא קם בבוקר כדי להילחם על הנטו שלכם.
כמה עולה תהליך תכנון פרישה?
המחיר משתנה לפי מורכבות התיק וכמות הנכסים, אך בישראל הוא נע בדרך כלל בין 5,000 ל-25,000 ₪ לליווי פרישה מלא. החיסכון הצפוי במס לרוב הלקוחות הוא עשרות עד מאות אלפי שקלים.
מה זה קיבוע זכויות וכמה אפשר לחסוך?
קיבוע זכויות הוא הליך חד-פעמי מול רשות המסים שבו הפורש קובע איך לנצל את סל הפטור ממס שמגיע לו. ביצוע נכון יכול לחסוך לפורש מאות אלפי שקלים על פני 20-30 שנות פנסיה.
לא מצאתם תשובה לשאלה שלכם?
אנחנו כאן כדי לעזור
לא חייבים מיליונים
כדי לנהל את הכסף כמו מנכ״לים
הצטרפו למאות משפחות שכבר בנו לעצמן תוכנית פיננסית מנצחת בשיטת כוכב פיננסי. בלי אקסלים מסובכים, בלי מושגים מפחידים - רק אתם והעתיד הכלכלי שלכם.
אני רוצה את המדריך