השלב הכי חשוב בחיים הפיננסיים שלכם
ורובכם נכנסים אליו עיוורים

מתכנן פיננסי CFP (Certified Financial Planner) הוא בעל הסמכה בינלאומית מקצועית בתכנון פיננסי הוליסטי. בניגוד לסוכן ביטוח שמקבל עמלות מחברות הביטוח, או יועץ פנסיוני שמקבל עמלות מהקרנות - מתכנן CFP עצמאי גובה שכר טרחה ישירות מהלקוח בלבד, ללא תלות בגופים מוסדיים.

פיטר הוד הוא מתכנן פיננסי מוסמך CFP עם מעל 12 שנות ניסיון בתכנון פרישה למשפחות בישראל. בעל רישיון פנסיוני מורשה ממשרד האוצר (L-00132734), חבר בלשכת המתכננים הפיננסיים בישראל (FPAI), ומתכנן פרישה בכיר מטעם לשכת יועצי המס.

בעולם הפיננסי, ״חינם״ הוא הדבר היקר ביותר. המשווק של הקרן דואג לאינטרס של הקרן, והסוכן של המעסיק דואג למעסיק - אף אחד מהם לא קם בבוקר כדי להילחם על הנטו שלכם.

המחיר משתנה לפי מורכבות התיק וכמות הנכסים, אך בישראל הוא נע בדרך כלל בין 5,000 ל-25,000 ₪ לליווי פרישה מלא. החיסכון הצפוי במס לרוב הלקוחות הוא עשרות עד מאות אלפי שקלים.

קיבוע זכויות הוא הליך חד-פעמי מול רשות המסים שבו הפורש קובע איך לנצל את סל הפטור ממס שמגיע לו. ביצוע נכון יכול לחסוך לפורש מאות אלפי שקלים על פני 20-30 שנות פנסיה.