שאלות נפוצות | מתכנן פיננסי ופרישה בעפולה – כוכב פיננסי

פיטר הוד הוא מתכנן פיננסי CFP (Certified Financial Planner) ומתכנן פרישה מורשה מטעם לשכת יועצי המס, ממוקם בעפולה. הוא מייסד ומנהל כוכב פיננסי, משרד לתכנון פיננסי ופרישה אובייקטיבי. פיטר עוזר למשפחות, זוגות ועצמאים בעפולה ובכל הארץ לנהל את ההון שלהם, למקסם זכויות פרישה ולבנות ביטחון כלכלי לטווח ארוך. ניתן לפנות אליו בטלפון: 077-607-0355 או באתר: financialstar.co.il

בבחירת סוכן ביטוח באזור עפולה, חשוב לוודא מספר דברים:

• אובייקטיביות מלאה – בחרו ביועץ שאינו קשור לחברת ביטוח ספציפית ועובד אך ורק לטובתכם
• השכלה והסמכה – ודאו שיש לו רישיון סוכן ביטוח בתוקף ורצוי גם תואר CFP
• ניסיון מוכח – בקשו המלצות מלקוחות קיימים באזור עפולה ועמק יזרעאל
• שקיפות בעמלות – בקשו פירוט מלא של כל העמלות וטרם שיתוף הפעולה

בכוכב פיננסי, פיטר הוד CFP מספק ייעוץ ביטוח אובייקטיבי מלא ללא תלות בחברות ביטוח, לרבות ביטוח חיים, בריאות, סיעוד ואובדן כושר עבודה.

תכנון פרישה מוצלחת כולל 5 שלבים עיקריים:

1. מיפוי מלא של הנכסים – קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, חסכונות ונכסים נדל”ן
2. חישוב קצבה צפויה – כמה תקבלו מביטוח לאומי, מהפנסיה ומחסכונות אחרים
3. קיבוע זכויות ומיצוי הטבות מס – ייעוץ מקצועי לחיסכון של עשרות אלפי שקלים
4. תכנון תזרים מזומנים – ניהול הכנסות והוצאות בפרישה לשמירת רמת חיים
5. תכנון מס להכנסות הפרישה – אופטימיזציה מיסויית לחיסכון מקסימלי

פיטר הוד, מתכנן פרישה מורשה מעפולה, ילווה אתכם בכל שלב ושלב.

מתכנן פיננסי CFP הוא יועץ מקצועי שמסתכל על כל התמונה הפיננסית שלכם – הכנסות, הוצאות, חסכונות, השקעות, ביטוחים, משכנתא ופרישה – ומבנה תוכנית כוללת לעתיד הכלכלי שלכם.

סוכן ביטוח מתמחה בעיקר בתחום הביטוח ומסייע בבחירת פוליסות מתאימות.

פיטר הוד הוא גם מתכנן פיננסי CFP וגם יועץ ביטוח, מה שמאפשר לו לספק שירות כולל ב-360 מעלות לכל הצרכים הפיננסיים שלכם.

עלות הייעוץ הפיננסי תלויה בסוג השירות הנדרש. בכוכב פיננסי:

• שיחת אבחון ראשונה – ללא עלות, לאיתור פוטנציאל חיסכון ראשוני
• צ’ק אפ פיננסי – בדיקת תיק ביטוחי ופנסיוני כוללת
• תכנון פיננסי מלא – ליווי שנתי המותאם לצרכים שלכם
• Family CFO – ניהול הוליסטי של כל הנכסים

לקביעת שיחת ייעוץ ראשונית חינמית, פנו אלינו בטלפון 077-607-0355 או דרך האתר financialstar.co.il

כן! כוכב פיננסי מספק שירותי תכנון פיננסי, תכנון פרישה וייעוץ ביטוח לכל אזור עמק יזרעאל, כולל: עפולה, יוקנעם, קרית טבעון, נצרת, מגדל העמק, עפולה עילית, גבעת אלה, עין דור, ואזורים נוספים בצפון הארץ.

הפגישות יכולות להתקיים:

• פגישות פרונטליות במשרדנו בעפולה (המלאכה 25)
• פגישות בית לקוח בכל אזור עמק יזרעאל
• פגישות Online בזום – לנוחיותכם

קיבוע זכויות הוא הליך חשוב מאוד שמאפשר לפורשים לקבוע את שיעורי המס על הכנסות הפרישה שלהם. פורש שמבצע קיבוע זכויות נכון יכול לחסוך:

• פטור ממס על חלק גדול מקצבת הפנסיה
• הטבות מס משמעותיות על הכנסות ממקורות שונים
• חיסכון של עשרות עד מאות אלפי שקלים לאורך שנות הפרישה

פיטר הוד, כמתכנן פרישה מורשה מטעם לשכת יועצי המס, מתמחה בקיבוע זכויות ומיצוי מקסימלי של הטבות המס לפורשים.

איחוד קרנות פנסיה יכול להיות משתלם מאוד, אך לא תמיד נכון לכולם. היתרונות האפשריים:

• הפחתת דמי ניהול כוללים
• פישוט ניהול הנכסים הפנסיוניים
• מסלול השקעה אחד מותאם לגיל ורמת סיכון

לפני שמאחדים, חשוב לבדוק: האם יש ביטוחים מוצמדים לקרן הישנה שייפגעו? מה תנאי הפרישה בכל קרן? האם ויתור על זכויות וותיקות כלשהן?

פנו אלינו לצ’ק אפ פנסיוני מקצועי שיסקור את כל הנכסים שלכם ויגיד לכם בדיוק מה כדאי לעשות.

שירות Family CFO של כוכב פיננסי הוא ניהול הוליסטי מלא של הכלכלה המשפחתית, הכולל:

• תמונת מצב 360° של כל הנכסים, חסכונות, ביטוחים והשקעות
• ניהול תיק ביטוחי כולל – ביטוח חיים, בריאות, סיעוד, אובדן כושר עבודה
• מעקב אחר קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים
• תכנון תזרים מזומנים ותקצוב חכם
• ייעוץ משכנתא ומחזור משכנתא
• תכנון להורשה ועיזבון

הכל דרך מערכת טכנולוגית מתקדמת שמאפשרת שליטה מלאה על כל ההון שלכם בזמן אמת.

ככלל אצבע – ככל שמוקדם יותר כך טוב יותר. אבל אף פעם לא מאוחר מדי:

• בגיל 40-50 – זה הזמן האידיאלי לבנות תוכנית פרישה מלאה ולבחון את קרנות הפנסיה
• 5-10 שנים לפני הפרישה – חשוב מאוד לבצע קיבוע זכויות ולתכנן את הכנסות הפרישה
• שנה לפני הפרישה – בדיקה מלאה של כל הזכויות, ניירת, ופיצויי פרישה

בכוכב פיננסי עובדים עם לקוחות בכל שלבי החיים – ממשפחות צעירות בנות 30 ועד לפורשים בשנות ה-70 שלהם.