איזה משקיע את/ה באמת?
שאלון אבחון מקיף שמשלב פסיכולוגיה התנהגותית ופרופיל סיכון פיננסי. תוך 7 דקות תקבל/י דוח אישי שמורכב משני חלקים: ארכיטיפ המשקיע שלך מבוסס מחקרים, וחלוקת נכסים מומלצת לפי פרופיל הסיכון האישי. הדוח נשלח גם למייל – כדי שתוכל/י לחזור אליו, להעמיק או לקחת לפגישה מקצועית.
למה השאלון הזה שונה
מבדיקות סיכון רגילות?
רוב שאלוני הסיכון בודקים רק כמה תנודתיות את/ה מוכן/ה לסבול – וזה רק חלק קטן מהתמונה. השאלון הזה משלב שני עולמות: ממדים פסיכולוגיים-התנהגותיים (ידע, יציבות רגשית, משמעת, FOMO, יתר-ביטחון) יחד עם הממדים הפיננסיים הקלאסיים (אופק, יציבות פיננסית, מטרות, אלוקציה). הציון הסופי לא מנסה למכור לך מוצר – אלא להראות לך תמונה אובייקטיבית של עצמך כמשקיע/ה, בשני מבטים שלמים זה את זה.
פסיכולוגיה התנהגותית
איך את/ה מגיב/ה לתנודות, האם השוק מפריע לשינה, ועד כמה רגשות שולטים בהחלטות.
ידע ומשמעת
הבנת מושגי יסוד, יכולת להיצמד לתוכנית, וכמה זמן יש לך באמת למחקר.
מצב פיננסי ואופק
גיל, יציבות תעסוקתית, התחייבויות, קרן חירום, ולכמה שנים את/ה משקיע/ה בפועל.
חלוקת נכסים מומלצת
תרגום של כל הגורמים האלה לחלוקה קונקרטית בין מניות, אג״ח, אלטרנטיבי ומזומן.
הדוח האישי שלך מוכן
הוספ/י את שמך וכתובת המייל – הדוח המלא יוצג מיד וגם יישלח אליך במייל, כדי שתוכל/י לחזור אליו, להתעמק, או לקחת לפגישה מקצועית.
הפרטים שלך מאובטחים. הם משמשים אך ורק לשליחת הדוח ולעדכוני המומחיות שלנו. ניתן להסיר מהרשימה בכל עת.
החוקר השיטתי
הדוח המלא נשלח גם לכתובת המייל שלך – כדי שתוכל/י לחזור אליו ולקחת לפגישה מקצועית.
מי את/ה כמשקיע/ה
נקודות החוזק שלך
נקודות הסיכון שצריך לתת עליהן את הדעת
סוגי המוצרים שמתאימים לפרופיל ההתנהגותי שלך
פרופיל רמת סיכון מאוזן
חלוקת נכסים מומלצת
שווקים מומלצים
מוצרים פיננסיים מתאימים
המלצות פעולה נוספות
רוצה לבדוק את התוצאה עם מתכנן פיננסי CFP?
שיחת התאמה קצרה ללא עלות וללא התחייבות. נעבור יחד על שני הפרופילים שלך, נבדוק אם הם משקפים את המציאות הפיננסית שלך, ונסביר איזה צעד הבא הכי הגיוני בשבילך.
השאלון מהווה כלי אבחון כללי בלבד, מבוסס על מחקרים מתחום הפיננסים ההתנהגותיים ועל מודלים מקובלים של פרופיל סיכון. הוא אינו תחליף לייעוץ פיננסי, ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או ייעוץ פנסיוני אישי כהגדרתם בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, התשנ״ה-1995, ואינו לוקח בחשבון את כלל הנסיבות האישיות, המשפחתיות, המקצועיות והמיסויות שלך. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות. לפני קבלת החלטות השקעה – יש להתייעץ עם בעל רישיון תקף מטעם רשות ניירות ערך. הוצא ונכתב על ידי פיטר הוד, CFP, רישיון רשות שוק ההון 00132734.