אתם משלמים אלפי שקלים בשנה על דברים שאתם לא מבינים

סוכן ביטוח רגיל מקבל את שכרו מחברות הביטוח דרך עמלות, כך שיש לו אינטרס שתרכשו מוצרים מסוימים. אנחנו מקבלים את שכרנו ישירות מכם. בנוסף, ההסמכה כ-CFP היא הסמכה הוליסטית בינלאומית – לא רק סוכן ביטוח, אלא מתכנן פיננסי שמסתכל על כל התמונה.

הצעד הראשון הוא שיחת התאמה קצרה, ללא עלות וללא התחייבות. בשיחה נבין מה אתם צריכים, ורק אם נראה שהשירות מתאים – נציג בשקיפות מלאה את מודל הליווי והעלות שמתאימה לכם. אין הפתעות ואין לחץ.

אין מחויבות מראש. שיחת ההתאמה והפגישה שלמים בפני עצמם. בסיום תקבלו מסמך סיכום, ואם יימצא שמוצר חלופי כלכלי ומקיף יותר מתאים לכם – נציג אותו בשקיפות. ההחלטה אם להמשיך, לפעול לבד או להתייעץ עם הסוכן הקיים – שלכם בלבד.

דווקא בגלל זה זה מתאים לכם. רוב הלקוחות שלנו לא מומחים – הם אנשים שעובדים קשה ולא היה להם זמן להתעמק במונחים מקצועיים. אנחנו מדברים בשפה פשוטה, מסבירים כל מושג, ולא מצפים שתבינו מראש. תצאו מהפגישה יודעים יותר ומבינים יותר – לא מבולבלים יותר.

בהחלט. למעשה, ככל שאתם צעירים יותר – ההשפעה של החלטה נכונה היום גדולה יותר. הפרש של אחוז אחד בדמי ניהול לאורך 35 שנה יכול להגיע לסכומים של מאות אלפי שקלים. בגיל 30 הזמן עובד לטובתכם – אבל רק אם תפעלו נכון.

המשרד שלנו בעפולה, אבל הפגישה יכולה להתקיים בזום – כך שאנחנו עובדים עם לקוחות מכל הארץ. אם אתם בצפון ומעדיפים פגישה פיזית, נוכל לתאם. ברוב המקרים זום עובד מצוין ומאפשר לכל בני המשפחה להצטרף בלי טרחה.

ייפוי הכוח הוא מסמך שמאפשר לנו לקבל את המידע על החיסכונות והביטוחים שלכם מהמסלקה הפנסיונית – מאגר מידע מרכזי של רשות שוק ההון. בלי זה, אין לנו גישה לנתונים. החתימה דיגיטלית ומאובטחת, וייפוי הכוח מוגבל אך ורק לאיסוף מידע (לא לביצוע פעולות). בכל רגע תוכלו לבטל אותו.

לחלוטין. אנחנו פועלים תחת רגולציה מחמירה של רשות שוק ההון. כל המידע נשמר במערכות מאובטחות, נחשף רק למתכנן המלווה, ומשמש אך ורק לצורך הפגישה והליווי. אנחנו לא מוכרים נתונים ולא משתפים אותם עם צד שלישי, ואחרי הפגישה תוכלו לבקש מחיקה מלאה.

אחרי שיחת ההתאמה וחתימה על ייפוי הכוח, איסוף המידע מהמסלקה אורך כ-7 ימי עסקים. ביום שהנתונים מגיעים מתאמים את הפגישה – בדרך כלל תוך שבוע נוסף. סך הכל בערך 2-3 שבועות מהשיחה הראשונה ועד הפגישה.