למי זה מתאים, ולמי פחות
התוכנית נבנתה בעיקר לגילאי 30 עד 45: אנשים שמרוויחים וחוסכים, ועדיין אין להם תוכנית.
זה מתאים לכם אם
- ✓יש לכם הכנסה וחסכונות, ואין לכם תמונה מסודרת של מה יש ולאן זה הולך
- ✓אתם עובדי הייטק או מהנדסים, ואולי מחזיקים גם RSU או ESPP שלא ברור איך הם משתלבים בתמונה
- ✓כסף מצטבר בחשבון, ואתם לא יודעים כמה ממנו אפשר להשקיע
- ✓יש לכם מטרות כמו דירה, ילדים או עצמאות כלכלית, ואין מסלול שמוביל אליהן
- ✓אתם זוג שרוצה להחליט יחד, מול אותם מספרים
זה פחות מתאים אם
- ✕המטרה העיקרית שלכם כרגע היא יציאה מחובות
- ✕אתם מחפשים המלצה על נייר ערך מסוים או ״טיפ חם״
- ✕אתם רוצים שמישהו ינהל את הכסף במקומכם
- ✕אתם לקראת פרישה. לזה יש באתר מסלול נפרד של תכנון וליווי לפרישה
ארבעה רכיבים, תוכנית אחת
שלושת הראשונים מסדרים את הבסיס. הרביעי הוא הסיבה שבשבילה באים.
מעקב תזרים ובניית תקציב
התקציב כאן הוא כלי שליטה ולא חגורה. המטרה שלו היא לדעת כמה נכנס, כמה יוצא, וכמה אפשר להשקיע בכל חודש.
איתור והפחתה של עמלות
עוברים על העמלות ודמי הניהול בקרנות, בביטוחים ובמוצרי החיסכון, ומסמנים איפה אפשר לשלם פחות.
סדר בנושאים הפנסיוניים והפיננסיים
מה יש לכם, איפה זה נמצא, ומה התפקיד של כל מוצר בתמונה הכוללת.
חומרים שנשארים אצלכם
- תיקייה אישיתעם קובצי התקציב והמטרות שלכם, להמשך עבודה עצמאית.
- מצגת מסכמתשמרכזת את ההחלטות ואת תוכנית ההשקעה, כדי להבין את ההמלצות ולדעת איך להתקדם.
ביקורות על כוכב פיננסי
ביקורות Googleהביקורות של העסק פתוחות לקריאה בגוגל.
לכל הביקורות בגוגלשאלות נפוצות
חשוב לדעת: אורי אמרגי הוא מתכנן פיננסי בעל הסמכת CFP, ואינו בעל רישיון מרשות שוק ההון או מרשות ניירות ערך. השירות הניתן בעמוד זה הוא תכנון פיננסי, ואינו מהווה המלצה לרכישת מוצר פנסיוני, ביטוחי או השקעתי ספציפי. ביצוע התוכנית ייעשה בהתאם לשיקול דעתכם, איתנו או עם כל גורם אחר. ההחלטות הסופיות לגבי כל מוצר פיננסי הן באחריותכם, ובמידת הצורך מומלץ להתייעץ עם בעל רישיון מתאים. תוצאות העבר אינן מעידות על תוצאות העתיד. אין באמור משום הבטחה לחיסכון, לתשואה או לתוצאה מסוימת.
* השירות אינו ייעוץ השקעות כהגדרתו בחוק.
