הסכם התקשרות למתן שירות פיננסי

הואיל: והלקוח מעוניין לקבל שירותי תכנון וליווי פיננסי לפי המפרט המצורף בהצעת המחיר להסכם זה;

והואיל: והצדדים מעוניינים להסדיר את יחסיהם בכל הנוגע לשירותי תכנון פיננסי המוצעים ע”י המתכנן הפיננסי כמפורט בהסכם זה על נספחיו.

לפיכך הוסכם, הוצהר והותנה בין הצדדים כדלקמן:

1. מבוא ופרשנות

• המבוא להסכם זה ונספחיו מהווים חלק בלתי נפרד ממנו.
• לכותרות הסעיפים בהסכם זה לא תהא כל משמעות בפרשנותו של ההסכם.
• השימוש בהסכם זה הינו בלשון זכר לצורכי נוחות בלבד, אך כולל פניה בלשון נקבה ו/או רבים.

2. תנאים כלליים

• בחתימה על הסכם זה, הלקוח מצהיר כי הינו מבקש לקבל שירותי תכנון פיננסי.
• שכה”ט האמור הינו אך ורק בגין הסיכום בהצעת המחיר. במידה וידרשו פרוצדורות נוספות יסוכם בגינן תשלום בנפרד.
• הוצאות איסוף חומר, יעוץ מקצועי לרבות הוצאות הכרוכות במתן חוות דעת עורך דין ו/או יועץ מס ו/או רואה חשבון ו/או שמאי ו/או מומחה אחר, דואר, צילומים, שליחויות וכדומה אינן כלולות בסכומים לעיל, תחולנה על הלקוח ותשולמנה מיד עם דרישתן.
• כל יחידי הלקוח חייבים ביחד ולחוד בתשלום שכה”ט ובמידה והלקוח הינו תאגיד ערבים אף כל בעלי מניותיו ומנהליו לכל חיוביו עפ”י הסכם זה, למעט אם סוכם מפורשות אחרת. ביטול ההסכם ע”י הלקוח, מכל סיבה שהיא, לא יפגע ו/או יגרע מזכותו של המתכנן הפיננסי לתשלום מלוא שכה”ט.
• מוסכם בזה כי בענייני הסכם זה, תהיה סמכות השיפוט נתונה רק לבתי משפט במחוזות תל אביב וחיפה.
• כל שינוי ו/או ביטול של סעיף מסעיפי ההסכם יעשה רק במסמך בכתב אשר יהיה חתום על ידי שני הצדדים.

3. סיום ההתקשרות

• הסכם זה יהיה בתוקף כל עוד לא בוטל. כל אחד מהצדדים יהיה רשאי לבטל הסכם זה בכל עת שימצא לנכון במסירת הודעה בכתב מראש של 30 יום.
• שכה”ט המוסכם לעיל ישולם למתכנן במלואו בכל מקרה, אפילו במקרה שיחליט הלקוח שלא להמשיך בתהליך ואפילו במקרה שיחליט הלקוח להעביר את הטיפול לגורם אחר.
• ההסכם יפקע והמתכנן יהיה פטור ממתן שירות כלשהו ללקוח בחלוף 6 חודשים אם הלקוח נמנע מלמסור את המידע הנדרש והמסמכים. גם במצב זה המתכנן יהיה זכאי לקבל תשלום מלוא שכה”ט שסוכם.
• ההסכם יגיע לסיומו בהסכמת הצדדים כי השירות ניתן במלואו ו/או עם הגשת מסקנות התכנון ו/או קבלת מסמכי מס הכנסה ו/או קבלת קצבה, לפי מהות העניין נשוא הסכם זה.

4. תקופת הליווי

• לאחר מתן ההמלצות נשוא הסכם זה הלקוח יהיה זכאי לתקופת ליווי של 4 חודשים ללא עלות נוספת.
• במהלך תקופת הליווי, המתכנן יענה על שאלות הלקוח בנוגע לתוכנית הפרישה.
• המתכנן לא יבצע שינויים בתוכנית הפרישה במהלך תקופת הליווי.
• הלקוח יכול לבחור ולהאריך את תקופת הליווי לתקופה נוספת של 4 חודשים, בתוספת תשלום. לאחר תקופת הליווי הראשונית, ייגבה תשלום בסך 300 ש״ח + מע״מ בהוראת קבע (בכרטיס אשראי) לחודש עבור טיפול וביצוע שינויים.
• ניתן להאריך את תקופת הליווי, עלויות תקופת הארכה יקבעו בהתאם לצרכי הלקוח.
• במהלך תקופת הליווי הלקוח זכאי לפגישה חודשית אחת באמצעות מערכת הזום או פגישה רבעונית פנים מול פנים.

5. הצהרות המתכנן

המתכנן הפיננסי מצהיר ומתחייב בזאת כדלהלן:

• המתכנן הפיננסי עוסק כדין במתן שירותי תכנון וליווי פיננסי ללקוחות וכי אינו נדרש (על פי החוק) להיות בעל רישיון. על אף האמור יצוין כי הינו בעל כל ההסמכות הרלוונטיות לצורך מתן השירות.
• להציג ולמסור ללקוח לפני ההתקשרות עמו בעל פה או בכתב גילוי נאות כמפורט בנספח א, נספח א להסכם זה מהווה חלק בלתי נפרד ממנו.
• כי אין לו כל מניעה או איסור על פי דין או הסכם להתקשרותו בהסכם זה.
• כי הוא יפעל במיומנות ובמקצועיות תוך שמירה על סודיות המידע.
• כי הוא יספק ללקוח תוכנית פיננסית מותאמת אישית שתשקף את צרכיו ויעדיו.
• כי הוא יענה על שאלות הלקוח ויספק לו הדרכה לאורך כל התהליך.
• כי יעמיד את כל האמצעים, המשאבים וכוח האדם הנדרש לצורך ביצוע השירותים על פי הסכם זה, וינהלו ביעילות, והכל על מנת לעמוד בלוח הזמנים המפורט בנספח א’ להסכם זה.
• המתכנן לא יהיה אחראי על: ביצועי שוק ההון ו/או פעולות שהלקוח מבצע באופן ישיר ו/או ייעוץ של אנשי מקצוע אחרים ו/או תכנון לקוי עקב מידע מטעה ו/או חסר ו/או כתוצאה מתנאי שוק עתידיים ו/או שינויים עתידיים בחוק ו/או בתקנות ו/או בהנחיות ו/או כל סיבה אחרת שאינה תלויה במתכנן.

6. הצהרות הלקוח

הלקוח מצהיר בזאת כי:

• הלקוח מצהיר, כי ידוע לו כי עליו למסור למתכנן הפיננסי נתונים שונים אשר יאפשרו לו להעניק את השירותים באופן המתאים ביותר לצורכי הלקוח כפי שהם ידועים לו. ידוע לו שהשירותים מבוססים על המידע שיימסר על ידו למתכנן הפיננסי.
• נמנע הלקוח – לאחר שהתבקש על ידי המתכנן הפיננסי, מלתת נתון ו/או נתונים יראו את הלקוח כמי שוויתר ויתור סופי ומוחלט על כל טענה ו/או תביעה ו/או דרישה מהמתכנן הפיננסי בגין מתן השירותים על פי הסכם זה, אשר נובעים ישירות מאי מסירת הנתון. הלקוח מבין כי הסתרת ו/או אי מסירת מסמכים ו/או מידע עלולה לפגוע באיכות התכנון שיימסר לו.
• אלא אם יורה הלקוח אחרת, בחותמו על הסכם זה, יחשב הלקוח כמי שהסכים לקבל את השירותים המוצעים על ידי המתכנן הפיננסי באמצעות הטלפון או בכל דרך אחרת שלא בפגישת פנים אל פנים.
• הלקוח יהיה אחראי לכל נזק שיגרם לו (גם אם יגרם) מאי הבנה או טעות בתום לב מצד הלקוח, אין באמור לגרוע מחובת הזהירות של המתכנן הפיננסי. ידוע ללקוח ומוסכם עליו כי במסגרת מתן השירותים על פי הסכם זה יהיה המתכנן הפיננסי רשאי לעשות שימוש באמצעי הקלטה להקלטת השיחות הטלפוניות עם הלקוח.
• הלקוח מצהיר, כי ידוע לו שהמתכנן הפיננסי אינו אחראי לנתונים ולפרסומים ולהתחייבויות ויתר המוצגים הנמסרים על ידי יצרנים של תוכניות חיסכון, תוכניות ביטוח, נכסי השקעה שבהם יבחר הלקוח להשקיע, אם יבחר ועל ידי מנהלי התיקים של הלקוח או גופים פיננסיים בהם מנוהלים נכסי הלקוח. בחתימתו על הסכם זה מאשר הלקוח כי כל עוד המתכנן הפיננסי לא הציג מצג כוזב ביחס לנכסים כאמור הרי, האחריות ביחס למצגים אלה רובצת לפתחה של היצרנים ועל אחריותם בלבד.
• במידה והלקוח יחליט להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות, החלטת הלקוח להשקיע, להחזיק, לקנות או למכור השקעה אלטרנטיבית תעשה על אחריותו הבלעדית של הלקוח.
• הלקוח בחתימתו על הסכם זה מצהיר כי המתכנן הפיננסי אינו מתחייב שההשקעה של הלקוח בהשקעות אלטרנטיביות יניבו לו שיעור רווח מינימלי כלשהו עבור הלקוח וכי המתכנן הפיננסי לא יבטח את הלקוח כנגד הפסדים ו/או יפצה אותו בדרך כלשהי על הפסדים שיכולים להיגרם ללקוח כתוצאה ממתן שירותים ו/או מפעולות היצרנים ו/או מהשקעות אלטרנטיביות.
• על אף האמור לעיל, הלקוח מצהיר ומסכים בזאת, כי היה ובמסגרת מתן השירותים על ידי המתכנן הפיננסי תהיה סטייה מהוראות הדין ו/או מהוראות הרשויות המוסמכות, עקב שינויי חקיקה ו/או תקנות ו/או חוזרים שיצאו לאחר חתימת הסכם זה, אזי עצם הסטייה לא תשמש עילה של הלקוח לתביעה ו/או טענה כנגד המתכנן הפיננסי.
• בחתימתו על הסכם זה מצהיר ומאשר בזאת הלקוח כי הודע לו שהמידע שיימסר לו על ידי המתכנן הפיננסי אינו כולל ייעוץ מס ו/או טיפול בהחזרי מס ו/או ייעוץ משפטי ו/או ייעוץ השקעות וניהול השקעות ו/או הערכת שווי רכוש ו/או נכס אחר.
• המתכנן הפיננסי לא יישא באחריות לכל פעולה או הודעה בנוגע להשקעות של הלקוח.
• הלקוח מאשר כי ידוע לו כי זכותו הבלעדית לקבל, ליישם ו/או ליישם באופן חלקי ו/או לדחות את ההמלצות שיינתנו לו במסגרת שירותי התכנון נשוא הסכם זה. ידוע לו כי בדחיית ההמלצות ו/או ביישומן באופן חלקי הוא מוותר ופוטר את פיטר הוד מכל טענה ו/או דרישה ו/או תביעה, ולא יהיה זכאי לכל פיצוי, שיפוי או סעד מהמתכנן כתוצאה מאי יישומן המלא של ההמלצות כלשונן.
• הלקוח מתחייב כי לא יעביר לצד שלישי כלשהו בין במישרין ובין בעקיפין מידע שנמסר לו על ידי המתכנן הפיננסי במסגרת מתן השירות למעט אם המתכנן הפיננסי נתן לכך את הסכמתו בכתב מראש.

7. סודיות

• הלקוח מסכים ומאשר בזאת כי לצורך מתן השירותים על פי הסכם זה, המתכנן הפיננסי יקבל מהלקוח ומצדדים שלישיים בהתאם להרשאת הלקוח מידע בדבר הלקוח, חשבונ/ות הלקוח, השקעות הלקוח, ו/או כל מידע פיננסי ו/או אחר לרבות על פעולתו העסקית של הלקוח אשר יישמר במאגר המידע של המתכנן הפיננסי וזאת לצורך מתן השירות ללקוח.
• אלא אם התבקש בכתב על ידי הלקוח לעשות כן, המתכנן הפיננסי מתחייב שלא לגלות לצד שלישי כלשהו, בין במישרין ובין בעקיפין, את המידע.
• האמור בסעיף 7.2 לעיל לא יחול על מסירת מידע על ידי המתכנן הפיננסי לצדדים שלישיים המספקים למתכנן שירות הנדרש לצורך מתן השירותים כפי שיהיו מעת לעת. הלקוח מאשר בזאת כי המתכנן הפיננסי יהיה רשאי למסור לספקי התפעול את כל המידע הנדרש לספקי התפעול על מנת לספק את שירותיהם האמורים ובלבד שספקי התפעול התחייבו לשמירה על סודיות ביחס למידע של הלקוח.
• מוסכם בין הצדדים כי האמור לעיל לא יחול לגבי מידע שהמתכנן הפיננסי מחויב למסור לבורסה ו/או לרשות ניירות ערך ו/או לרשויות המס בארץ ובחו״ל או לרשות מוסמכת בהתאם לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס -2000 ו/או כל גוף מוסמך אחר בארץ ובחו”ל, בין באופן שוטף ובין על פי דרישה על פי כל דין והלקוח נותן בזאת את הסכמתו למסירת מידע כאמור על פי דין. המתכנן הפיננסי יודיע ללקוח על דרישה למסירת מידע באופן מיידי כך, שהלקוח יוכל לנקוט בצעדים, לברר את נסיבות הדרישה או אף לנקוט בצעדים לביטולה, בטרם יימסר המידע ובלבד שאין לכך מניעה על פי כל דין.
• המתכנן הפיננסי מתחייב לשמור בקפידה על המידע כאמור, ולנקוט בכל אמצעי הזהירות הסבירים, הנדרשים למניעת אובדנו, ו/או הגעתו לידי צדדים שלישיים לא מורשים.
• הוראות סעיף 7 יהיו בתוקף ללא הגבלת זמן בין בתקופת ההסכם ובין לאחריו.
• הלקוח לא יעביר ולא ירשה להשתמש בשיטות עבודה אליהן יחשף במסגרת ההתקשרות לצדדים שלישיים ו/או למתחרים של המתכנן.

שאלה או הסתייגות לגבי סעיף בהסכם? נא לפנות בכתב לדוא”ל office@hod-group.co.il לפני חתימת הצעת המחיר.
היסטוריית גרסאות תפורסם כאן עם כל עדכון מהותי בהסכם.