הסכם התקשרות למתן שירות פיננסי

• המבוא להסכם זה ונספחיו מהווים חלק בלתי נפרד ממנו.
• לכותרות הסעיפים בהסכם זה לא תהא כל משמעות בפרשנותו של ההסכם.
• השימוש בהסכם זה הינו בלשון זכר לצורכי נוחות בלבד, אך כולל פניה בלשון נקבה ו/או רבים.

• בחתימה על הסכם זה, הלקוח מצהיר כי הינו מבקש לקבל שירותי תכנון פיננסי.
• שכה״ט האמור הינו אך ורק בגין הסיכום בהצעת המחיר. במידה ויידרשו פרוצדורות נוספות יסוכם בגינן תשלום בנפרד.
• הוצאות איסוף חומר, ייעוץ מקצועי לרבות הוצאות הכרוכות במתן חוות דעת עורך דין ו/או יועץ מס ו/או רואה חשבון ו/או שמאי ו/או מומחה אחר, דואר, צילומים ושליחויות אינן כלולות בסכומים לעיל, תחולנה על הלקוח ותשולמנה מיד עם דרישתן.
• כל יחידי הלקוח חייבים ביחד ולחוד בתשלום שכה״ט, ובמידה והלקוח הינו תאגיד ערבים אף כל בעלי מניותיו ומנהליו לכל חיוביו, למעט אם סוכם מפורשות אחרת. ביטול ההסכם על ידי הלקוח, מכל סיבה שהיא, לא יפגע בזכותו של המתכנן הפיננסי לתשלום מלוא שכה״ט.
• מוסכם בזה כי בענייני הסכם זה, תהיה סמכות השיפוט נתונה רק לבתי משפט במחוזות תל אביב וחיפה.
• כל שינוי ו/או ביטול של סעיף מסעיפי ההסכם ייעשה רק במסמך בכתב אשר יהיה חתום על ידי שני הצדדים.

• הסכם זה יהיה בתוקף כל עוד לא בוטל. כל אחד מהצדדים יהיה רשאי לבטל הסכם זה בכל עת שימצא לנכון במסירת הודעה בכתב מראש של 30 יום.
• שכה״ט המוסכם לעיל ישולם למתכנן במלואו בכל מקרה, אפילו אם יחליט הלקוח שלא להמשיך בתהליך ואפילו אם יחליט להעביר את הטיפול לגורם אחר.
• ההסכם יפקע והמתכנן יהיה פטור ממתן שירות כלשהו ללקוח בחלוף 6 חודשים אם הלקוח נמנע מלמסור את המידע והמסמכים הנדרשים. גם במצב זה המתכנן יהיה זכאי לקבל את מלוא שכה״ט שסוכם.
• ההסכם יגיע לסיומו בהסכמת הצדדים כי השירות ניתן במלואו ו/או עם הגשת מסקנות התכנון ו/או קבלת מסמכי מס הכנסה ו/או קבלת קצבה, לפי מהות העניין נשוא הסכם זה.

• לאחר מתן ההמלצות נשוא הסכם זה הלקוח יהיה זכאי לתקופת ליווי של 4 חודשים ללא עלות נוספת.
• במהלך תקופת הליווי, המתכנן יענה על שאלות הלקוח בנוגע לתוכנית הפרישה.
• המתכנן לא יבצע שינויים בתוכנית הפרישה במהלך תקופת הליווי.
• הלקוח יכול לבחור ולהאריך את תקופת הליווי לתקופה נוספת של 4 חודשים, בתוספת תשלום. לאחר תקופת הליווי הראשונית, ייגבה תשלום בסך 300 ש״ח + מע״מ בהוראת קבע (בכרטיס אשראי) לחודש עבור טיפול וביצוע שינויים.
• ניתן להאריך את תקופת הליווי; עלויות תקופת ההארכה ייקבעו בהתאם לצרכי הלקוח.
• במהלך תקופת הליווי הלקוח זכאי לפגישה חודשית אחת באמצעות מערכת הזום או פגישה רבעונית פנים מול פנים.

המתכנן הפיננסי מצהיר ומתחייב בזאת כדלהלן:

• המתכנן הפיננסי עוסק כדין במתן שירותי תכנון וליווי פיננסי ללקוחות וכי אינו נדרש (על פי החוק) להיות בעל רישיון. על אף האמור יצוין כי הינו בעל כל ההסמכות הרלוונטיות לצורך מתן השירות.
• להציג ולמסור ללקוח לפני ההתקשרות עמו, בעל פה או בכתב, גילוי נאות כמפורט בנספח א׳; נספח א׳ להסכם זה מהווה חלק בלתי נפרד ממנו.
• כי אין לו כל מניעה או איסור על פי דין או הסכם להתקשרותו בהסכם זה.
• כי הוא יפעל במיומנות ובמקצועיות תוך שמירה על סודיות המידע.
• כי הוא יספק ללקוח תוכנית פיננסית מותאמת אישית שתשקף את צרכיו ויעדיו.
• כי הוא יענה על שאלות הלקוח ויספק לו הדרכה לאורך כל התהליך.
• כי יעמיד את כל האמצעים, המשאבים וכוח האדם הנדרש לביצוע השירותים על פי הסכם זה, וינהלם ביעילות, על מנת לעמוד בלוח הזמנים המפורט בנספח א׳ להסכם זה.
• המתכנן לא יהיה אחראי על: ביצועי שוק ההון ו/או פעולות שהלקוח מבצע באופן ישיר ו/או ייעוץ של אנשי מקצוע אחרים ו/או תכנון לקוי עקב מידע מטעה או חסר ו/או תנאי שוק עתידיים ו/או שינויים עתידיים בחוק, בתקנות או בהנחיות ו/או כל סיבה אחרת שאינה תלויה במתכנן.

הלקוח מצהיר בזאת כי:

• ידוע לו כי עליו למסור למתכנן הפיננסי נתונים שונים אשר יאפשרו לו להעניק את השירותים באופן המתאים ביותר לצורכי הלקוח. ידוע לו שהשירותים מבוססים על המידע שיימסר על ידו.
• נמנע הלקוח, לאחר שהתבקש על ידי המתכנן, מלתת נתון ו/או נתונים, יראו אותו כמי שוויתר ויתור סופי ומוחלט על כל טענה, תביעה או דרישה הנובעת ישירות מאי מסירת הנתון. הלקוח מבין כי הסתרת או אי מסירת מסמכים או מידע עלולה לפגוע באיכות התכנון.
• אלא אם יורה הלקוח אחרת, בחותמו על הסכם זה ייחשב כמי שהסכים לקבל את השירותים באמצעות הטלפון או בכל דרך אחרת שלא בפגישת פנים אל פנים.
• הלקוח יהיה אחראי לכל נזק שייגרם לו מאי הבנה או טעות בתום לב מצידו, אין באמור לגרוע מחובת הזהירות של המתכנן. ידוע ומוסכם כי המתכנן רשאי לעשות שימוש באמצעי הקלטה להקלטת שיחות טלפוניות עם הלקוח.
• ידוע לו שהמתכנן אינו אחראי לנתונים, פרסומים והתחייבויות המוצגים על ידי יצרנים של תוכניות חיסכון, ביטוח ונכסי השקעה, או על ידי מנהלי התיקים והגופים הפיננסיים. כל עוד המתכנן לא הציג מצג כוזב, האחריות ביחס למצגים אלה רובצת על היצרנים בלבד.
• החלטת הלקוח להשקיע, להחזיק, לקנות או למכור השקעה אלטרנטיבית תיעשה על אחריותו הבלעדית של הלקוח.
• המתכנן אינו מתחייב שההשקעה בהשקעות אלטרנטיביות תניב שיעור רווח מינימלי כלשהו, ולא יבטח את הלקוח כנגד הפסדים ולא יפצה אותו על הפסדים שייגרמו כתוצאה ממתן שירותים, מפעולות היצרנים או מהשקעות אלטרנטיביות.
• היה ובמסגרת מתן השירותים תהיה סטייה מהוראות הדין או הרשויות עקב שינויי חקיקה, תקנות או חוזרים שיצאו לאחר חתימת ההסכם, עצם הסטייה לא תשמש עילה לתביעה או טענה כנגד המתכנן.
• הודע לו שהמידע שיימסר אינו כולל ייעוץ מס ו/או טיפול בהחזרי מס ו/או ייעוץ משפטי ו/או ייעוץ וניהול השקעות ו/או הערכת שווי רכוש או נכס אחר.
• המתכנן לא יישא באחריות לכל פעולה או הודעה בנוגע להשקעות של הלקוח.
• זכותו הבלעדית לקבל, ליישם, ליישם באופן חלקי או לדחות את ההמלצות. בדחיית ההמלצות או ביישומן החלקי הוא מוותר ופוטר את פיטר הוד מכל טענה, דרישה או תביעה, ולא יהיה זכאי לפיצוי או סעד כתוצאה מאי יישומן המלא.
• הלקוח מתחייב כי לא יעביר לצד שלישי, במישרין או בעקיפין, מידע שנמסר לו על ידי המתכנן במסגרת מתן השירות, למעט אם המתכנן נתן לכך הסכמתו בכתב מראש.

• הלקוח מסכים כי לצורך מתן השירותים, המתכנן יקבל מהלקוח ומצדדים שלישיים בהתאם להרשאתו מידע בדבר הלקוח, חשבונותיו, השקעותיו וכל מידע פיננסי או אחר, אשר יישמר במאגר המידע של המתכנן לצורך מתן השירות.
• אלא אם התבקש בכתב על ידי הלקוח, המתכנן מתחייב שלא לגלות לצד שלישי כלשהו, במישרין או בעקיפין, את המידע.
• האמור לעיל לא יחול על מסירת מידע לצדדים שלישיים המספקים למתכנן שירות הנדרש לצורך מתן השירותים, ובלבד שספקי התפעול התחייבו לשמירה על סודיות ביחס למידע של הלקוח.
• האמור לא יחול לגבי מידע שהמתכנן מחויב למסור לבורסה, לרשות ניירות ערך, לרשויות המס בארץ ובחו״ל או לרשות מוסמכת לפי חוק איסור הלבנת הון, התש״ס-2000. המתכנן יודיע ללקוח על דרישה למסירת מידע באופן מיידי, כך שהלקוח יוכל לנקוט צעדים בטרם יימסר המידע, ובלבד שאין לכך מניעה לפי דין.
• המתכנן מתחייב לשמור בקפידה על המידע ולנקוט בכל אמצעי הזהירות הסבירים למניעת אובדנו או הגעתו לידי צדדים שלישיים לא מורשים.
• הוראות סעיף זה יהיו בתוקף ללא הגבלת זמן, בין בתקופת ההסכם ובין לאחריו.
• הלקוח לא יעביר ולא ירשה להשתמש בשיטות עבודה אליהן ייחשף במסגרת ההתקשרות לצדדים שלישיים ו/או למתחרים של המתכנן.