תכנון פיננסי לעצמאים – מה שונה ולמה חשוב יותר
עצמאים נדרשים לדאוג לפנסיה, ביטוחים ומס בעצמם. מה שונה בתכנון פיננסי לעצמאים, אילו כלי חיסכון קיימים ואיך לחסוך יותר במס בכל שנה.
תכנון פיננסי לעצמאים – מה שונה ולמה חשוב יותר קרא עוד »
תכנון פיננסי
טופס 161 החדש מול הישן: איך טעות אחת יכולה לעלות לכם 100,000 ₪
טופס 161 החדש (דיגיטלי, ינואר 2024) מאחד את כל סוגי המענקים תחת קוד אחד ומחייב אתכם להחליט מראש על מסלול המס. טעות בקוד 1, 4 או 6 יכולה לעלות לפורש מעל 100,000 ₪. במאמר: ההבדלים מהטופס הישן, דוגמת לקוח אמיתית מעפולה, ו-7 צעדים שתעשו לפני שאתם חותמים.
טופס 161 החדש מול הישן: איך טעות אחת יכולה לעלות לכם 100,000 ₪ קרא עוד »
חיסכון לצעירים בגיל 25: 7 צעדים מעשיים להתחיל להשקיע ב-2026
איך מתחילים להשקיע בגיל 25 בלי לעשות טעויות יקרות. מדריך מעשי מאת פיטר הוד CFP® עם 7 צעדים, נתונים מאומתים ל-2026, ומקרה אמיתי מהפרקטיקה בעפולה. מהפנסיה הקיימת ועד קופת גמל להשקעה.
חיסכון לצעירים בגיל 25: 7 צעדים מעשיים להתחיל להשקיע ב-2026 קרא עוד »
יועץ פיננסי בבנק מול CFP עצמאי: ההבדל המהותי שמשפיע על תיק הפרישה שלכם
מה ההבדל בין יועץ השקעות בבנק לבין מתכנן פיננסי CFP עצמאי? פיטר הוד, CFP מעפולה, מסביר את ההבדלים החוקיים מכוח חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות 1995, את מודלי התגמול, ואת הפער המעשי בעקבות רפורמת בכר. כולל מקרה אמיתי של זוג מעפולה לקראת פרישה, השוואה בין שני העולמות, תוכנית פעולה ב-6 צעדים לבדיקה עצמית, ו-FAQ מקצועי. מדריך עדכני למאי 2026.
יועץ פיננסי בבנק מול CFP עצמאי: ההבדל המהותי שמשפיע על תיק הפרישה שלכם קרא עוד »
למה קופת גמל להשקעה היא מוצר מעולה? המדריך המלא לעצמאים ושכירים 2026
קופת גמל להשקעה משלבת נזילות, יעילות מס ופטור מלא ממס בגיל 60. מדריך מקצועי מאת פיטר הוד CFP® למי שמחפש אפיק חיסכון אחרי שמיצה פנסיה והשתלמות.
למה קופת גמל להשקעה היא מוצר מעולה? המדריך המלא לעצמאים ושכירים 2026 קרא עוד »
קיבוע זכויות פנסיה לשכיר ב-2026: המדריך שיחסוך לכם עשרות אלפי שקלים
קיבוע זכויות פנסיה לשכיר הוא תהליך מיסוי בטופס 161ד שמאפשר לפורש לנצל פטור ממס על קצבת הפנסיה. בשנת 2026, הפטור עומד על 57.5% מתקרת הקצבה המזכה (9,430 ₪), כלומר עד 5,422 ₪ פטורים בחודש. ההחלטה כמעט בלתי הפיכה לאחר 120 יום.
קיבוע זכויות פנסיה לשכיר ב-2026: המדריך שיחסוך לכם עשרות אלפי שקלים קרא עוד »
5 טעויות נפוצות בתכנון פרישה – ואיך להימנע מהן
5 הטעויות הנפוצות ביותר שאנשים עושים בתכנון הפרישה – ואיך להימנע מהן. דמי ניהול גבוהים, אי ניצול הטבות מס, ועוד טעויות שעולות ביוקר.
5 טעויות נפוצות בתכנון פרישה – ואיך להימנע מהן קרא עוד »
כמה כסף צריך לפרישה? חשבו את המספר שלכם
כמה כסף באמת צריך כדי לפרוש בכבוד? גלו כיצד לחשב את המספר שלכם, מהו כלל ה-4%, ואיך לדעת אם קרן הפנסיה שלכם מספיקה.
כמה כסף צריך לפרישה? חשבו את המספר שלכם קרא עוד »
תכנון מס לפורשים – איך לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה
תכנון מס נכון לפני הפרישה יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה. מה קיבוע זכויות, מה מסלולי מיסוי שכירות ואיך מנצלים את “שנת הפרישה” לצמצום מס.
תכנון מס לפורשים – איך לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה קרא עוד »
קיבוע זכויות – המדריך המלא לשכירים בגיל פרישה ומעלה
קיבוע זכויות הוא אחד הצעדים הפיננסיים החשובים ביותר לקראת הפרישה. מדריך מקיף על המסלולים השונים, מי זכאי, מה חשוב לדעת ואיך לחסוך עשרות אלפי שקלים.
קיבוע זכויות – המדריך המלא לשכירים בגיל פרישה ומעלה קרא עוד »