תכנון פיננסי

מה ההבדל בין יועץ השקעות בבנק לבין מתכנן פיננסי CFP עצמאי? פיטר הוד, CFP מעפולה, מסביר את ההבדלים החוקיים מכוח חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות 1995, את מודלי התגמול, ואת הפער המעשי בעקבות רפורמת בכר. כולל מקרה אמיתי של זוג מעפולה לקראת פרישה, השוואה בין שני העולמות, תוכנית פעולה ב-6 צעדים לבדיקה עצמית, ו-FAQ מקצועי. מדריך עדכני למאי 2026.

קופת גמל להשקעה משלבת נזילות, יעילות מס ופטור מלא ממס בגיל 60. מדריך מקצועי מאת פיטר הוד CFP® למי שמחפש אפיק חיסכון אחרי שמיצה פנסיה והשתלמות.

5 הטעויות הנפוצות ביותר שאנשים עושים בתכנון הפרישה – ואיך להימנע מהן. דמי ניהול גבוהים, אי ניצול הטבות מס, ועוד טעויות שעולות ביוקר.

כמה כסף באמת צריך כדי לפרוש בכבוד? גלו כיצד לחשב את המספר שלכם, מהו כלל ה-4%, ואיך לדעת אם קרן הפנסיה שלכם מספיקה.

תכנון מס נכון לפני הפרישה יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה. מה קיבוע זכויות, מה מסלולי מיסוי שכירות ואיך מנצלים את “שנת הפרישה” לצמצום מס.

קיבוע זכויות הוא אחד הצעדים הפיננסיים החשובים ביותר לקראת הפרישה. מדריך מקיף על המסלולים השונים, מי זכאי, מה חשוב לדעת ואיך לחסוך עשרות אלפי שקלים.

ביטוח מנהלים או קרן פנסיה – מה עדיף לחיסכון הפנסיוני שלכם? השוואה מפורטת של דמי ניהול, כיסויים, מקדמי קצבה ועוד – כדי שתוכלו לקבל החלטה מושכלת.

המדריך המלא לביטוחים בישראל 2026: כל מה שצריך לדעת ביטוח הוא אחד המוצרים הפיננסיים החשובים ביותר – ואחד הנמכרים בצורה הלא מוסרית ביותר בישראל. ישראלים רבים משלמים על ביטוחים שלא מתאימים להם, ביטוחים כפולים, או ביטוחים שאין להם ערך ממשי. המדריך הזה יעזור לכם להבין מה צריך, מה מיותר וכיצד לחסוך אלפי שקלים בשנה. 5