מבטחים, מקפת, נתיב או גלעד? המדריך לפורשים מקרן פנסיה ותיקה: חלון 60 הימים, יסוד מול מקיפה, שארים, היוון קצבה והמלכודות שעולות כסף.
קרן פנסיה ותיקה לפני הפרישה: 7 החלטות שאי אפשר לתקן אחר כך (2026) Read More »
פנסיה תקציבית לא מופיעה במסלקה. המדריך של פיטר הוד CFP: חישוב הקצבה, רכישת חל״ת, פדיון ימי מחלה, והיוון לפני קיבוע זכויות.
פנסיה תקציבית לפני פרישה: חל״ת, מענקים והיוון, המדריך המלא (2026) Read More »
מקדם המרה לקצבה קובע כמה פנסיה חודשית תקבלו מכל שקל שנצבר. מי מחזיק מקדם מובטח בביטוח מנהלים, כמה תקופת הבטחה מורידה מהקצבה, והיכן באמת נולדים ההבדלים בין החברות.
מקדם המרה לקצבה: כמה פנסיה תקבלו על כל מיליון שנצבר (2026) Read More »
בדיקת תיק ביטוח ופנסיה ללא עלות וללא התחייבות: דמי ניהול, מסלול השקעה, כספים שנשכחו וכפל ביטוחים. בעפולה או בזום, מחדרה וצפונה.
בדיקת תיק ביטוח ופנסיה ללא עלות: מה בודקים ומה מגלים Read More »
תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה ב-2026 היא 5,645 ₪. מרוויחים יותר? כך תבחרו בין קרן פנסיה משלימה, קופת גמל או ביטוח מנהלים לחלק העודף.
קרן פנסיה משלימה, קופת גמל או ביטוח מנהלים: לאן מפקידים מעל התקרה ב-2026? Read More »
ביטול הפרשת העובד לפנסיה עד גיל 40 יוסיף כ-500 ₪ לנטו ויקטין את הקצבה בפרישה. סימולציה לפי גיל ושכר, מי ייפגע יותר ומה אפשר לעשות כבר עכשיו.
ביטול הפרשת העובד לפנסיה עד גיל 40: כמה זה יעלה לכם בפרישה? Read More »
תושב חוזר לישראל? מדריך 2026 לכל הצעדים הפיננסיים: מעמד מס, ביטול תקופת המתנה בביטוח לאומי, קניית דירה, פנסיה מחו״ל והעברת כספים. סדר הפעולות הנכון.
תושב חוזר לישראל: כל מה שצריך לדעת ולעשות ב-2026 Read More »
מדריך מקיף לפנסיה חובה לעצמאים בשנת 2026 מאת פיטר הוד, CFP®. כל מה שצריך לדעת: מי חייב להפקיד ובאילו תנאים, סכומי חובה לפי שתי מדרגות (4.45% ו-12.55%), עד 14,044 ₪ בשנה. הסבר על שלוש הטבות שהמדינה משאירה על השולחן: הטבות מס עד 16.5% מההכנסה, הפחתת ביטוח לאומי, וכיסוי ביטוחי לאובדן כושר עבודה ולשאירים. כולל תוכנית פעולה ב-7 צעדים.
פנסיה חובה לעצמאים 2026: כל מה שצריך לדעת על חובה, הטבות מס וכיסוי ביטוחי Read More »
הסל הממלכתי, השב”ן והביטוח הפרטי הן שלוש שכבות שונות של כיסוי רפואי בישראל – כל אחת עם מטרה אחרת. מתכנן פיננסי CFP® מסביר מה כל אחת מכסה, איפה הפערים, ולמה אחרי רפורמת יוני 2024 צריך לבחון את המערך מחדש.
ביטוח רפואי פרטי מול שב”ן וסל הבריאות: מה ההבדל ולמה צריך את שניהם Read More »
חוזרים מארה״ב עם 401k או IRA? מדריך 2026: איך ממוסה הפנסיה האמריקאית, מה אומרת אמנת המס, מתי למשוך ואיך משתלב חלון עשר השנים של תושב חוזר.
401k ו-IRA בחזרה לישראל: מה עושים עם הפנסיה האמריקאית (2026) Read More »
