למה תשואה ממוצעת שמחושבת כממוצע פשוט של אחוזים יכולה להטעות: דוגמה של 25% בשנה ורווח של 0 ₪, טבלת התאוששות מירידות, ואיך בודקים מה באמת קרה לכסף שלכם.
תשואה ממוצעת: למה 25% בשנה יכולים להיגמר ברווח של 0 ₪ (2026) Read More »
ילידי 1948 ומטה עם פוליסת חיסכון? פדיון רעיוני לפני סוף 2026 מנצל את פטור סעיף 125ד ומחזיר עד 4,590 ₪ בשנה, בלי למשוך את החיסכון.
סעיף 125ד ופדיון רעיוני: איך מקבלים החזר מס לפני סוף 2026? Read More »
איך משווים קופות גמל בגמל נט: תשואה מצטברת מול ממוצעת, מדד שארפ, מדד נזילות ודמי ניהול, עם דוגמה של שני מסלולי מניות.
השוואת קופות גמל בגמל נט: איך לקרוא את המספרים בלי ליפול בפח (2026) Read More »
מקדם המרה לקצבה קובע כמה פנסיה חודשית תקבלו מכל שקל שנצבר. מי מחזיק מקדם מובטח בביטוח מנהלים, כמה תקופת הבטחה מורידה מהקצבה, והיכן באמת נולדים ההבדלים בין החברות.
מקדם המרה לקצבה: כמה פנסיה תקבלו על כל מיליון שנצבר (2026) Read More »
תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה ב-2026 היא 5,645 ₪. מרוויחים יותר? כך תבחרו בין קרן פנסיה משלימה, קופת גמל או ביטוח מנהלים לחלק העודף.
קרן פנסיה משלימה, קופת גמל או ביטוח מנהלים: לאן מפקידים מעל התקרה ב-2026? Read More »
ביטול הפרשת העובד לפנסיה עד גיל 40 יוסיף כ-500 ₪ לנטו ויקטין את הקצבה בפרישה. סימולציה לפי גיל ושכר, מי ייפגע יותר ומה אפשר לעשות כבר עכשיו.
ביטול הפרשת העובד לפנסיה עד גיל 40: כמה זה יעלה לכם בפרישה? Read More »
תושב חוזר לישראל? מדריך 2026 לכל הצעדים הפיננסיים: מעמד מס, ביטול תקופת המתנה בביטוח לאומי, קניית דירה, פנסיה מחו״ל והעברת כספים. סדר הפעולות הנכון.
תושב חוזר לישראל: כל מה שצריך לדעת ולעשות ב-2026 Read More »
מדריך מעשי ליציאה מהמינוס כשאין ממה לחסוך: בניית חזון לעשור, גזירת מטרות SMART, והסדר הנכון שבו מושכים כסף מהחסכונות בלי לשלם מס מיותר.
איך לצאת מהמינוס כשההכנסה נמוכה: חזון, מטרות וסדר משיכת כספים (2026) Read More »
מדריך מקיף לפנסיה חובה לעצמאים בשנת 2026 מאת פיטר הוד, CFP®. כל מה שצריך לדעת: מי חייב להפקיד ובאילו תנאים, סכומי חובה לפי שתי מדרגות (4.45% ו-12.55%), עד 14,044 ₪ בשנה. הסבר על שלוש הטבות שהמדינה משאירה על השולחן: הטבות מס עד 16.5% מההכנסה, הפחתת ביטוח לאומי, וכיסוי ביטוחי לאובדן כושר עבודה ולשאירים. כולל תוכנית פעולה ב-7 צעדים.
פנסיה חובה לעצמאים 2026: כל מה שצריך לדעת על חובה, הטבות מס וכיסוי ביטוחי Read More »
הסל הממלכתי, השב”ן והביטוח הפרטי הן שלוש שכבות שונות של כיסוי רפואי בישראל – כל אחת עם מטרה אחרת. מתכנן פיננסי CFP® מסביר מה כל אחת מכסה, איפה הפערים, ולמה אחרי רפורמת יוני 2024 צריך לבחון את המערך מחדש.
ביטוח רפואי פרטי מול שב”ן וסל הבריאות: מה ההבדל ולמה צריך את שניהם Read More »
