תהליך תכנון פרישה

תהליך תכנון פרישה כולל חמישה שלבים ברורים, מהשיחה הראשונה ועד שהכל מסודר מול הקופות, המעסיקים ורשות המסים.

מה זה תכנון פרישה?

תכנון פרישה הוא תוכנית כלכלית לחיים שאחרי העבודה: כמה יש לכם, כמה תצטרכו, מאילו מקורות הכסף יגיע ומה יקרה בתרחישים שונים.

התכנון מחבר לתמונה אחת את מה שנצבר לאורך השנים, כמו פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות ופיצויים. חלק מההחלטות בפרישה הן חד-פעמיות ובלתי הפיכות, ולכן חשוב להבין מה המשמעות של כל אחת מהן במס ובהכנסה החודשית לפני שמבצעים אותה.

איך נראה תהליך תכנון פרישה?

בממוצע 3 עד 5 חודשים, לפי קצב העבודה של רשות המסים וגופי הפנסיה.

1. 1

   שיחת היכרות

   שיחה קצרה בטלפון או בזום. נבין איפה אתם עומדים ומה מטריד אתכם. אם אין כרגע מה לעשות, אגיד לכם את זה.

2. 2

   איסוף המידע

   היסטוריית מעסיקים, נתונים פנסיוניים, פיצויים ומענקים. כל מה שצריך כדי לראות את התמונה המלאה.

3. 3

   פגישת תכנון

   עוברים יחד על האפשרויות: כמה קצבה, כמה הון, ומה המשמעות במס ולמשפחה. בלי מילים מקצועיות ובלי לחץ.

4. 4

   המלצה כתובה

   אתם מקבלים המלצה בכתב עם נימוק לכל החלטה. ההחלטה נשארת שלכם.

5. 5

   יישום

   אם תבחרו להמשיך, אני מטפל בביצוע מול הקופות, המעסיקים ורשות המסים, כולל קיבוע זכויות בטופס 161ד, עד שהכל מסודר.

מה אומרים לקוחות

5.0 כוכבים בגוגל, 106 ביקורות.

לכל הביקורות בגוגל

סרטונים מהערוץ שלי

רוצים להבין לפני שמדברים? מכאן כדאי להתחיל.

השלבים החשובים ביותר בתכנון פרישה2 דקות. הכי טוב להתחיל מכאן.מה זה תכנון פרישה ולמי הוא מתאים28 דקות. ההסבר המלא על התהליך.מאיזה טעויות להימנע בפרישה מעבודה9 דקות. פיצויים, קיבוע זכויות ותזרים.קיבוע זכויות: כל מה שצריך לדעת12 דקות. מנובמבר 2024, הסכומים בסרטון התעדכנו מאז.

לערוץ כוכב פיננסי ביוטיוב

פיטר הוד

מתכנן פיננסי מוסמך CFP, רישיון פנסיוני L-00132734. בתחום מאז 2010.

וואטסאפ052-6467605

peter@financialstar.co.il

עודכן: נובמבר 2026. המידע בעמוד כללי ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, מיסויי או משפטי אישי, ואינו תחליף לבדיקה המתחשבת בנתונים שלכם. אין באמור הבטחת תוצאה.