שוק ההון מפגין עוצמה – מדד S&P500 שובר שיאים, מחיר הנפט צנח 8%, והשקל מתחזק. מה המשמעות עבורכם ועבור החסכונות הפנסיוניים שלכם? הסבר פשוט וברור.
מה קורה בשוק ההון השבוע? סיכום מאי 2026 בעברית פשוטה Read More »
עצמאים נדרשים לדאוג לפנסיה, ביטוחים ומס בעצמם. מה שונה בתכנון פיננסי לעצמאים, אילו כלי חיסכון קיימים ואיך לחסוך יותר במס בכל שנה.
תכנון פיננסי לעצמאים – מה שונה ולמה חשוב יותר Read More »
איך מתחילים להשקיע בגיל 25 בלי לעשות טעויות יקרות. מדריך מעשי מאת פיטר הוד CFP® עם 7 צעדים, נתונים מאומתים ל-2026, ומקרה אמיתי מהפרקטיקה בעפולה. מהפנסיה הקיימת ועד קופת גמל להשקעה.
חיסכון לצעירים בגיל 25: 7 צעדים מעשיים להתחיל להשקיע ב-2026 Read More »
מה ההבדל בין יועץ השקעות בבנק לבין מתכנן פיננסי CFP עצמאי? פיטר הוד, CFP מעפולה, מסביר את ההבדלים החוקיים מכוח חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות 1995, את מודלי התגמול, ואת הפער המעשי בעקבות רפורמת בכר. כולל מקרה אמיתי של זוג מעפולה לקראת פרישה, השוואה בין שני העולמות, תוכנית פעולה ב-6 צעדים לבדיקה עצמית, ו-FAQ מקצועי. מדריך עדכני למאי 2026.
יועץ פיננסי בבנק מול CFP עצמאי: ההבדל המהותי שמשפיע על תיק הפרישה שלכם Read More »
קופת גמל להשקעה משלבת נזילות, יעילות מס ופטור מלא ממס בגיל 60. מדריך מקצועי מאת פיטר הוד CFP® למי שמחפש אפיק חיסכון אחרי שמיצה פנסיה והשתלמות.
למה קופת גמל להשקעה היא מוצר מעולה? המדריך המלא לעצמאים ושכירים 2026 Read More »
קיבוע זכויות פנסיה לשכיר הוא תהליך מיסוי בטופס 161ד שמאפשר לפורש לנצל פטור ממס על קצבת הפנסיה. בשנת 2026, הפטור עומד על 57.5% מתקרת הקצבה המזכה (9,430 ₪), כלומר עד 5,422 ₪ פטורים בחודש. ההחלטה כמעט בלתי הפיכה לאחר 120 יום.
קיבוע זכויות פנסיה לשכיר ב-2026: המדריך שיחסוך לכם עשרות אלפי שקלים Read More »
5 הטעויות הנפוצות ביותר שאנשים עושים בתכנון הפרישה – ואיך להימנע מהן. דמי ניהול גבוהים, אי ניצול הטבות מס, ועוד טעויות שעולות ביוקר.
5 טעויות נפוצות בתכנון פרישה – ואיך להימנע מהן Read More »
כמה כסף באמת צריך כדי לפרוש בכבוד? גלו כיצד לחשב את המספר שלכם, מהו כלל ה-4%, ואיך לדעת אם קרן הפנסיה שלכם מספיקה.
כמה כסף צריך לפרישה? חשבו את המספר שלכם Read More »
ריבית דריבית היא הכלי הפיננסי החזק ביותר שקיים — אבל רוב האנשים לא מבינים אותה לעומק. במאמר זה תגלו איך 50,000, 120,000 ו-250,000 ש”ח יכולים להכפיל את עצמם, למה הבנק הוא לא הפתרון, וכיצד להפעיל את האפקט לטובתכם.
ריבית דריבית: הכוח הגדול ביותר בעולם הכסף – ואיך לגרום לו לעבוד בשבילך Read More »
תכנון מס נכון לפני הפרישה יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה. מה קיבוע זכויות, מה מסלולי מיסוי שכירות ואיך מנצלים את “שנת הפרישה” לצמצום מס.
תכנון מס לפורשים – איך לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה Read More »
