הדוח הפנסיוני מגיע פעם בשנה ורוב האנשים מניחים אותו בצד. הנה 5 השדות הקריטיים שצריך לבדוק בו, כיצד מפרשים את הקצבה החזויה, ואיך לחסוך עשרות אלפי שקלים בפעולה פשוטה. מדריך מעשי מאת פיטר הוד, CFP®.
כיצד לקרוא את הדוח הפנסיוני השנתי שלכם: המדריך המעשי לגיל 50+ Read More »
באוצר נבחנת תוכנית רב-שנתית לשנים 2027-2032 שכוללת העלאה הדרגתית של גיל הפרישה ל-70. ההחלטה טרם התקבלה, אך מי שיכין תוכנית פרישה גמישה היום ימצא את עצמו מוגן בכל תרחיש. המאמר מציג שבעה צעדים מעשיים שזוגות בני 50+ יכולים לעשות כבר השבוע.
איך להיערך להעלאת גיל הפרישה ל-70 בלי לחכות להכרעת האוצר Read More »
סקירה דו-שבועית של שוק ההון לתקופה 1–13 במאי 2026: מדד ת”א 125 זינק 6%, S&P500 בשיאים, הסכם סחר ארה”ב–סין, ריבית הפד נותרת ב-4.5% ובנק ישראל יחליט ב-25 במאי. מה המשמעות לחסכונות ולפנסיה שלכם?
סקירה פיננסית דו-שבועית – מאי 2026: מה קורה בשוק ההון וואיך זה משפיע עליכם Read More »
מדריך מקיף ל-12 שיטות מוכחות להגדרת מטרות – משיטת SMART ועד WOOP. גלו איך לבחור את השיטה הנכונה עבורכם ולהשיג את המטרות הפיננסיות והאישיות שלכם.
12 שיטות מוכחות להגדרת מטרות שיעזרו לכם להגיע לחופש כלכלי Read More »
שוק ההון מפגין עוצמה – מדד S&P500 שובר שיאים, מחיר הנפט צנח 8%, והשקל מתחזק. מה המשמעות עבורכם ועבור החסכונות הפנסיוניים שלכם? הסבר פשוט וברור.
מה קורה בשוק ההון השבוע? סיכום מאי 2026 בעברית פשוטה Read More »
מדריך מקצועי לעצמאים ישראלים בני 35-50: חובת פנסיה, קרן השתלמות, אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים וביטוחים מקצועיים – עם כל הסכומים והתקרות של 2026.
ביטוחים לעצמאי בתחילת הדרך: המדריך השלם לפנסיה, אכ״ע וקרן השתלמות 2026 Read More »
עצמאים נדרשים לדאוג לפנסיה, ביטוחים ומס בעצמם. מה שונה בתכנון פיננסי לעצמאים, אילו כלי חיסכון קיימים ואיך לחסוך יותר במס בכל שנה.
תכנון פיננסי לעצמאים – מה שונה ולמה חשוב יותר Read More »
טופס 161 החדש (דיגיטלי, ינואר 2024) מאחד את כל סוגי המענקים תחת קוד אחד ומחייב אתכם להחליט מראש על מסלול המס. טעות בקוד 1, 4 או 6 יכולה לעלות לפורש מעל 100,000 ₪. במאמר: ההבדלים מהטופס הישן, דוגמת לקוח אמיתית מעפולה, ו-7 צעדים שתעשו לפני שאתם חותמים.
טופס 161 החדש מול הישן: איך טעות אחת יכולה לעלות לכם 100,000 ₪ Read More »
איך מתחילים להשקיע בגיל 25 בלי לעשות טעויות יקרות. מדריך מעשי מאת פיטר הוד CFP® עם 7 צעדים, נתונים מאומתים ל-2026, ומקרה אמיתי מהפרקטיקה בעפולה. מהפנסיה הקיימת ועד קופת גמל להשקעה.
חיסכון לצעירים בגיל 25: 7 צעדים מעשיים להתחיל להשקיע ב-2026 Read More »
מה ההבדל בין יועץ השקעות בבנק לבין מתכנן פיננסי CFP עצמאי? פיטר הוד, CFP מעפולה, מסביר את ההבדלים החוקיים מכוח חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות 1995, את מודלי התגמול, ואת הפער המעשי בעקבות רפורמת בכר. כולל מקרה אמיתי של זוג מעפולה לקראת פרישה, השוואה בין שני העולמות, תוכנית פעולה ב-6 צעדים לבדיקה עצמית, ו-FAQ מקצועי. מדריך עדכני למאי 2026.
יועץ פיננסי בבנק מול CFP עצמאי: ההבדל המהותי שמשפיע על תיק הפרישה שלכם Read More »
