מאמרים

מה ההבדל בין יועץ השקעות בבנק לבין מתכנן פיננסי CFP עצמאי? פיטר הוד, CFP מעפולה, מסביר את ההבדלים החוקיים מכוח חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות 1995, את מודלי התגמול, ואת הפער המעשי בעקבות רפורמת בכר. כולל מקרה אמיתי של זוג מעפולה לקראת פרישה, השוואה בין שני העולמות, תוכנית פעולה ב-6 צעדים לבדיקה עצמית, ו-FAQ מקצועי. מדריך עדכני למאי 2026.

קיבוע זכויות פנסיה לשכיר הוא תהליך מיסוי בטופס 161ד שמאפשר לפורש לנצל פטור ממס על קצבת הפנסיה. בשנת 2026, הפטור עומד על 57.5% מתקרת הקצבה המזכה (9,430 ₪), כלומר עד 5,422 ₪ פטורים בחודש. ההחלטה כמעט בלתי הפיכה לאחר 120 יום.

5 הטעויות הנפוצות ביותר שאנשים עושים בתכנון הפרישה – ואיך להימנע מהן. דמי ניהול גבוהים, אי ניצול הטבות מס, ועוד טעויות שעולות ביוקר.

כמה כסף באמת צריך כדי לפרוש בכבוד? גלו כיצד לחשב את המספר שלכם, מהו כלל ה-4%, ואיך לדעת אם קרן הפנסיה שלכם מספיקה.

קיבוע זכויות הוא אחד הצעדים הפיננסיים החשובים ביותר לקראת הפרישה. מדריך מקיף על המסלולים השונים, מי זכאי, מה חשוב לדעת ואיך לחסוך עשרות אלפי שקלים.