מדריך מקיף ל-12 שיטות מוכחות להגדרת מטרות – משיטת SMART ועד WOOP. גלו איך לבחור את השיטה הנכונה עבורכם ולהשיג את המטרות הפיננסיות והאישיות שלכם.
12 שיטות מוכחות להגדרת מטרות שיעזרו לכם להגיע לחופש כלכלי קרא עוד »
שוק ההון מפגין עוצמה – מדד S&P500 שובר שיאים, מחיר הנפט צנח 8%, והשקל מתחזק. מה המשמעות עבורכם ועבור החסכונות הפנסיוניים שלכם? הסבר פשוט וברור.
מה קורה בשוק ההון השבוע? סיכום מאי 2026 בעברית פשוטה קרא עוד »
מדריך מקצועי לעצמאים ישראלים בני 35-50: חובת פנסיה, קרן השתלמות, אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים וביטוחים מקצועיים – עם כל הסכומים והתקרות של 2026.
ביטוחים לעצמאי בתחילת הדרך: המדריך השלם לפנסיה, אכ״ע וקרן השתלמות 2026 קרא עוד »
עצמאים נדרשים לדאוג לפנסיה, ביטוחים ומס בעצמם. מה שונה בתכנון פיננסי לעצמאים, אילו כלי חיסכון קיימים ואיך לחסוך יותר במס בכל שנה.
תכנון פיננסי לעצמאים – מה שונה ולמה חשוב יותר קרא עוד »
טופס 161 החדש (דיגיטלי, ינואר 2024) מאחד את כל סוגי המענקים תחת קוד אחד ומחייב אתכם להחליט מראש על מסלול המס. טעות בקוד 1, 4 או 6 יכולה לעלות לפורש מעל 100,000 ₪. במאמר: ההבדלים מהטופס הישן, דוגמת לקוח אמיתית מעפולה, ו-7 צעדים שתעשו לפני שאתם חותמים.
טופס 161 החדש מול הישן: איך טעות אחת יכולה לעלות לכם 100,000 ₪ קרא עוד »
איך מתחילים להשקיע בגיל 25 בלי לעשות טעויות יקרות. מדריך מעשי מאת פיטר הוד CFP® עם 7 צעדים, נתונים מאומתים ל-2026, ומקרה אמיתי מהפרקטיקה בעפולה. מהפנסיה הקיימת ועד קופת גמל להשקעה.
חיסכון לצעירים בגיל 25: 7 צעדים מעשיים להתחיל להשקיע ב-2026 קרא עוד »
מה ההבדל בין יועץ השקעות בבנק לבין מתכנן פיננסי CFP עצמאי? פיטר הוד, CFP מעפולה, מסביר את ההבדלים החוקיים מכוח חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות 1995, את מודלי התגמול, ואת הפער המעשי בעקבות רפורמת בכר. כולל מקרה אמיתי של זוג מעפולה לקראת פרישה, השוואה בין שני העולמות, תוכנית פעולה ב-6 צעדים לבדיקה עצמית, ו-FAQ מקצועי. מדריך עדכני למאי 2026.
יועץ פיננסי בבנק מול CFP עצמאי: ההבדל המהותי שמשפיע על תיק הפרישה שלכם קרא עוד »
קופת גמל להשקעה משלבת נזילות, יעילות מס ופטור מלא ממס בגיל 60. מדריך מקצועי מאת פיטר הוד CFP® למי שמחפש אפיק חיסכון אחרי שמיצה פנסיה והשתלמות.
למה קופת גמל להשקעה היא מוצר מעולה? המדריך המלא לעצמאים ושכירים 2026 קרא עוד »
קיבוע זכויות פנסיה לשכיר הוא תהליך מיסוי בטופס 161ד שמאפשר לפורש לנצל פטור ממס על קצבת הפנסיה. בשנת 2026, הפטור עומד על 57.5% מתקרת הקצבה המזכה (9,430 ₪), כלומר עד 5,422 ₪ פטורים בחודש. ההחלטה כמעט בלתי הפיכה לאחר 120 יום.
קיבוע זכויות פנסיה לשכיר ב-2026: המדריך שיחסוך לכם עשרות אלפי שקלים קרא עוד »
5 הטעויות הנפוצות ביותר שאנשים עושים בתכנון הפרישה – ואיך להימנע מהן. דמי ניהול גבוהים, אי ניצול הטבות מס, ועוד טעויות שעולות ביוקר.
5 טעויות נפוצות בתכנון פרישה – ואיך להימנע מהן קרא עוד »
