הפקדה מעבר לתקרה לפנסיה אמורה להפוך לקצבה מוכרת פטורה ממס. טעות סיווג לקצבה מזכה עולה לבעלי שכר גבוה עד כ-190,000 ₪ לאורך הפרישה. פיטר הוד CFP® מסביר איך בודקים ומתקנים.
הפקדה מעבר לתקרה לפנסיה, וכמה זה עולה למי שלא בודק Read More »
בקופת גמל, ביטוח חיים וקרן השתלמות הוראת המוטבים גוברת על הצוואה. בקרן פנסיה התקנון מגדיר מי שאיר ולא ניתן לקבוע מוטב חיצוני. פיטר הוד, CFP, מסביר את הכללים, הפסיקה העדכנית של בית המשפט העליון, המיסוי, ותוכנית פעולה ב-6 צעדים.
מוטבים מול צוואה: למי באמת הולך הכסף בקופת גמל, פנסיה וביטוח [2026] Read More »
שבוע מסחר קשה בבורסה הישראלית והעולמית, עם ירידות משמעותיות במדדים המובילים ולחץ במניות הטכנולוגיה. מה צפוי בהמשך?
סקירת שווקים שבועית: שבוע קשה בבורסה עם ירידות חדות במדדים Read More »
פרישה מוקדמת בישראל בגיל 50 אפשרית עם צבירה של פי 25 מההוצאה השנתית, אך מחייבת אסטרטגיה שונה מ-FIRE האמריקאי. הסיבה: כספי הפנסיה נעולים עד גיל 60-67. הפתרון הוא בניית “גשר מימוני” של 17 שנים באמצעות אסטרטגיית דליים, המשלבת נזילות, השקעות סולידיות וחשיפה לשוק.
פרישה מוקדמת בישראל בגיל 50: כך בונים את הגשר של 17 השנים Read More »
כיסוי להשתלות בביטוח בריאות הוא אחד המרכיבים הקריטיים ביותר בתיק הביטוח של כל משפחה ישראלית. מאז רפורמת אוקטובר 2023, הכיסוי הפך אחיד בכל החברות עם תקרה של עד 5,000,000 ₪. במאמר נסביר מה כולל הכיסוי, למה הוא חשוב, ואיך לבדוק שאתם מכוסים נכון.
כיסוי להשתלות בביטוח בריאות: למה זה ההפרש בין רשימת המתנה להזדמנות לחיים Read More »
שבוע המסחר הסתיים בעליות חדות בת”א ובוול סטריט, כאשר מדד ת”א 35 זינק ב-1.77% ומדד ת”א 125 עלה ב-1.43%. ההסכם המתגבש בין ארה”ב לאיראן והנפקת SpaceX בשווי היסטורי של 1.77 טריליון דולר הניעו את השווקים.
סקירת שווקים שבועית: עליות בבורסה על רקע הסכם עם איראן והנפקת ענק של SpaceX Read More »
תקופת אכשרה בקרן פנסיה היא 60 חודשים שבהם אינכם מבוטחים בגין מצב רפואי קיים. גלו איך לזהות חורים בכיסוי הביטוחי, מתי האכשרה מתחדשת גם אם אתם בקרן שנים, ולמי באמת מתאימה מטרייה ביטוחית. מדריך 2026 מאת פיטר הוד, CFP®.
תקופת אכשרה בקרן פנסיה: למה ייתכן שאינכם מבוטחים, ומה זו מטרייה ביטוחית | 2026 Read More »
סקירת השבוע (25-31 במאי 2026): מדדי תל אביב עלו בחדות על רקע עונת דוחות, הדולר צלל ל-2.80 שקל, ובארה”ב נרשמו שיאים חדשים במדדים המובילים. מה זה אומר למי שמתכנן פרישה?
סקירת שווקים שבועית: עליות במדדים הישראליים ושיאים חדשים בוול סטריט Read More »
פנסיית שארים בקרן פנסיה וביטוח חיים ריסק נראים דומים אבל פועלים אחרת. פיטר הוד, CFP מעפולה, מסביר את ההבדל בחיתום, בתקופת האכשרה, במוטבים ובמיסוי, עם מקרה אמיתי, מחשבון פער כיסוי, ותוכנית פעולה ב-6 צעדים.
פנסיית שארים מול ביטוח חיים ריסק: איך תדעו אם המשפחה שלכם באמת מוגנת [2026] Read More »
קיבוע זכויות (טופס 161ד) הוא החלטה בלתי הפיכה שמשפיעה על כל שנות הפרישה. פיטר הוד CFP® מסביר 5 מצבים שבהם דחייה עדיפה על מילוי הטופס, עם דוגמה מהפרקטיקה בעפולה (חיסכון של 184,000 ₪) וצ’קליסט של 7 צעדים שאפשר לבצע השבוע.
מתי לא כדאי לעשות קיבוע זכויות? המדריך המלא של פיטר הוד CFP® לשנת 2026 Read More »
